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Reembolso de impuestos: guía para principiantes

Escrito por Ana Luzardo - 14 de abril de 2022

Reembolso de impuestos: guía para principiantes

El tema del reembolso de impuestos en Estados Unidos y todo lo que involucra puede generar una gran confusión. Sin embargo, nosotros trataremos de aclarar sobre qué trata.


Empecemos explicando que la entidad encargada de hacer el reembolso es la Internal Revenue Service (IRS) por sus siglas en inglés. Esta oficina del gobierno es quien regula y ordena los impuestos federales y el reembolso.

Cada ciudadano o residente de los Estados Unidos debe presentar una declaración de impuestos gradual, dependiendo de cuánto ganen. Es decir, los que ganan más pagan más y los que ganan menos, pagan menos.

Existen distintos motivos por los que pueden hacer un reembolso de impuestos. Los más conocidos son el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario Adicional por Hijos.

Aunque también se hacen reembolsos a aquellos que tienen visas de turistas o de estudiante, que realizaron compras en los Estados Unidos y a aquellos que viven en zonas donde hubo un desastre natural.

Para saber si se califica para un reembolso, puedes verlo aquí. Para que entiendas todo, aquí explicamos.

Cómo obtener mi reembolso

Lo principal es hacer una declaración de impuestos sin errores. Para ello, debe seguir los siguientes pasos:

Documentos

  • Reunir el formulario W- 2 de cada uno de tus empleos
  • Un formulario W-2 de cada uno de sus empleadores
  • Declaraciones de ingresos recientes
  • Si aplica en una declaración detallada, recibos de cada donación caritativa, gastos médicos y de negocios

Estado civil

Debes determinar tu estado civil en inglés. Se trata de saber si estás casado legalmente, porque el porcentaje que pagas de los gastos del hogar afecta directamente en tu declaración.

Es decir, puedes hacer una declaración conjunta con tu pareja.

Formato de presentación de impuestos

Existen dos formas para presentar impuestos: electrónica y por correo regular, que es en papel.

La IRS recomienda usar un software de preparación de impuestos y presentar de forma electrónica la declaración de impuestos. Así es más preciso y fácil para ellos y para ti. El sistema detecta errores automáticamente y rechaza esas declaraciones, haciendo más rápido el proceso.

Aunque, se puede presentar por correo, si el ciudadano lo prefiere, pero a expensas que ocurran demoras en el proceso de validación.

El IRS también ofrece una preparación gratuita para las declaraciones de impuestos. Esto aplica para personas de bajos recursos, miembros de las Fuerzas Armadas y sus familias, personas que tienen alguna discapacidad, ancianos y contribuyentes de otros países que tienen un nivel de inglés limitado.

La declaración este año debe presentarse antes del 18 de abril de 2022, (19 de abril de 2022, en caso de vivir en Maine o Massachusetts), un poco más larga debido al Covid – 19.

El reembolso se presentará cuando la oficina del IRS revise la declaración.

Cómo funciona el reembolso de impuestos

Si estás esperando un reembolso, puedes usar una herramienta para saber el estado de tu reembolso. También puedes chequear la información en tu cuenta del IRS. Se puede verificar el estado del reembolso a las 24 horas de enviar la solicitud electrónica y a las 4 semanas de enviarla por correo.

Funciona de esta forma: tú declaras lo que ganas, quién eres y quién es tu familia. Dependiendo de eso y de si cumples con una serie de requisitosel estado reembolsa parte de tu dinero.

Por ejemplo, cuando se visita Estados Unidos como estudiante y se trabaja, entonces se está en la obligación de presentar una declaración de impuestos. Sin embargo, el estado debe reembolsar.

Se puede solicitar un reembolso de impuestos al final del año fiscal estadounidense. Este va desde enero hasta diciembre.

Existen distintos tipos de reembolsos, que varían de acuerdo a la forma de recibirlos. Son los siguientes:

Depósito directo (h3)

Es la manera más rápida de obtenerlo por depósito directo a la cuenta corriente o de ahorros.

Aunque el IRS limita el número de depósitos directos a una misma cuenta financiera o tarjeta de débito prepagada. Solo serán posibles tres reembolsos al año. Quienes excedan el límite recibirán un cheque que puede tomar hasta 10 semanas. Este tipo de depósito se puede dividir en tres cuentas distintas.

Reembolso a TreasuryDirect (h3)

Depositar a una cuenta en línea de TreasuryDirect también es una opción. Siempre que sea para la compra de valores negociables y bonos de ahorros del Tesoro de los Estados Unidos.

IRA Tradicional, Roth o SEP (h3)

Deposita directamente todo o parte de su reembolso en un IRA Tradicional, un Roth IRA, o un SEP-IRA. La cuenta IRA debe existir antes que presentes tu declaración, número de ruta y el número de cuenta.

Otras opciones para depósitos (h3)

Las otras opciones para depositar son para la compra de Bonos de Ahorro de la Serie I de los EE.UU de hasta $5,000, en una cuenta de Ahorros para Gastos Médicos, una cuenta Archer MSA; cuenta de Ahorros para Estudios Coverdell y usando un cheque impreso enviado a la dirección indicada en la declaración de impuestos.

Mientras esperas el reembolso, puedes consultar la herramienta ¿Dónde está mi reembolso?

Esta incluye un rastreador para mostrar el progreso del reembolso en 3 fases:

  • Declaración recibida
  • Reembolso aprobado
  • Reembolso enviado

La herramienta dará una fecha personalizada real para el reembolso. Esto ocurrirá cuando el IRS tramite la declaración de impuestos y apruebe el reembolso. Así que, como ves, todo ocurre cuando la oficina tramita la declaración.

También puede verificarse usando la aplicación móvil IRS2GO. Usando ambas herramientas electrónicas vas a necesitar:

  • El número de seguro social o ITIN, que en inglés significa Individual Taxpayer Identification Number.
  • El estado civil que pusiste en tu declaración de impuestos
  • Cantidad exacta de tu reembolso

Dónde pido mi reembolso de impuestos

Se debe pedir ante el IRS. La IRS es la agencia del gobierno estadounidense encargada de la recaudación fiscal y el cumplimiento de la ley tributaria. Se fundó en 1862 y tiene sus oficinas centrales en Washington.

Cuanto tiempo tarda en llegar el reembolso de los impuestos

El tiempo varía dependiendo de varios factores. Aunque las oficinas aseguran que 9 de cada 10 usuarios reciben su reembolso en 21 días hábiles, partiendo de cuándo se hizo la declaración fiscal, también aseguran que hay factores que pueden retrasarlo.

Una de las causas es presentarlo en papel. El IRS insta a las personas a usar las herramientas electrónicas y los servicios que presta, para presentar de forma electrónica la declaración de impuestos. De lo contrario, mandar por correo la declaración y en papel, podría significar un retraso prolongado.

Se sabe que por la pandemia de Covid – 19 las devoluciones pueden demorar más. De hecho, en condiciones normales, a la IRS le tomaba 16 semanas procesar un reembolso. Pero, luego del Covid les toma 20 semanas.

Diferentes factores que demoran el proceso

Existen factores capaces de retrasar el proceso, como la acumulación de impuestos del año pasado sin procesar.

Otros factores que pueden retrasar tu reembolso de impuestos son errores, devoluciones incompletas o problemas de fraude.

También puede demorar el proceso de procesamiento de impuestos la inclusión del Formulario 8379, que se refiere a las deudas por reembolso del cónyuge. Estas tardan 14 semanas en procesarse.

Las declaraciones que requieran correcciones en la cantidad del crédito de recuperación de reembolso o de la cantidad del crédito tributario por hijos.

La oficina del IRS insta a las personas a esperar pacientemente su reembolso y no presentar una segunda declaración de impuestos. Si se le debe un reembolso de impuestos de la declaración original, debes esperar recibirlo antes de enmendar la declaración.

Aquellos que reclaman el crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC) o el crédito tributario adicional por hijos (ACTC) quizá tengan demoras adicionales por los requisitos especiales ante el IRS.

Las personas que recibieron alguna pregunta adicional sobre la declaración de impuestos, pueden esperar un retraso en su reembolso. Si ellos necesitan información adicional, se comunican con los ciudadanos por correo.

Otro caso que puede retrasar el reembolso es presentar una solicitud de impuesto retenido. Esta suele ser la de extranjeros que compran en suelo estadounidense. Suelen tardar hasta 6 meses como fecha más tardía.

Requisitos para el crédito tributario por ingreso del trabajo EITC

Se trata de los trabajadores con hijos calificados que tengan ingresos bajos o moderados, que dependiendo de algunos lineamientos pueden calificar para este crédito.

Los requisitos válidos son:

  • Dar una prueba de ingreso devengado
  • Tener ingresos menores de $3,650 en el año tributario donde se reclama el crédito
  • Tener un número de Seguro Social
  • Presentar su estado civil
  • Ser un ciudadano estadounidense o extranjero que residió durante todo el año fiscal

El estado civil debe ser de:

  • Casado con una declaración conjunta
  • Viudo calificado
  • Cabeza de familia
  • Soltero

Requisitos para el crédito tributario adicional por hijos (ACTC)

Este crédito tiene también ciertos requisitos especiales que el IRS revisará. Son los siguientes:

  • Tu hijo debe ser menor de 17 años al final del año tributario.
  • Se permiten hijo/a, hijastro/a, hijo/a de crianza, hermano/a, hermanastro/a, nieto/a o sobrino/a.
  • Debe ser dependiente económicamente de ti
  • No debe haberse hecho cargo de más de la mitad de sus gastos
  • Debe haber vivido contigo más de la mitad del año.
  • Ser ciudadano, nativo o residente extranjero de los EE. UU
  • No presentar ninguna declaración de casados declarando de forma conjunta con otra persona

¿Puedo reclamar dinero de años anteriores?

El IRS informa que al año tiene millones de cheques que se devuelven, por problemas de direcciones de domicilio erradas. Por eso, es posible que el IRS te deba dinero y tú no lo sepas.

En caso que el reembolso de otros años no haya llegado, toma en cuenta que los cheques de reembolso se envían a tu última dirección. Estos se devuelven al IRS en caso de cambió de domicilio no notificado al IRS o al Servicio Postal.

Se puede actualizar la dirección en «¿Dónde está mi Reembolso?». En caso de haber un cheque pendiente de los últimos 12 meses, se le pedirá la nueva dirección.

Reembolsos de otros años no reclamados

Algunos ciudadanos ganan ingresos y se les retiene dinero de sus salarios, aunque no están obligados a presentar declaraciones de impuestos porque no ganan lo suficiente. Esas personas pueden reclamar un reembolso del dinero retenido de su sueldo.

O a algunos trabajadores sin impuesto retenido, pero que serían elegibles para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, pero deben presentar una declaración de impuestos para poder reclamarlo.

Para que puedas hacer uso de ese dinero, debes presentar una declaración reclamando el reembolso al IRS como tiempo límite de tres años a partir de la fecha de vencimiento de la declaración. En caso de no hacerlo dentro de ese plazo, el dinero pasa a ser del Tesoro de los Estados Unidos.

Si quieres consultar los formularios de impuestos del IRS e instrucciones actuales o de años anteriores puedes verlos en la página de Formularios y Publicaciones del IRS.

Presentar la declaración de impuestos es un deber de cada ciudadano estadounidense. El no hacerlo, puede acarrear problemas legales.

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