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¿Qué pasa si le debo al IRS y no pago?: salda tus deudas

Escrito por Ana Luzardo - 11 de mayo de 2022

¿Qué pasa si le debo al IRS y no pago?: salda tus deudas

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) es un organismo gubernamental de Estados Unidos responsable de la recaudación de impuestos y de la aplicación de las leyes fiscales. Se ocupa de todo lo relacionado con impuestos. Así que, por eso, muchos se preguntan ¿Qué pasa si le debo al IRS y no pago?


Por lo general, el IRS puede cobrar impuestos, intereses y multas por todos los impuestos que has debido a lo largo de los años y tiene programas para identificar a los que no presentan declaraciones.

Si debes impuestos, es probable que puedas elaborar un plan de pago a plazos para saldar tu deuda. También puedes negociar un acuerdo con el IRS, dependiendo de tu capacidad de pago, que disminuirá significativamente tu deuda tributaria total.

Hay un famoso dicho que dice que se pueden evitar muchas cosas en la vida, pero una cosa que es inevitable es la deuda tributaria. Aquí encontrarás una guía y consejos para ayudarte a manejar tu deuda tributaria para disminuir las sanciones y cumplir adecuadamente con tu obligación.

¿Qué pasa si le debo al IRS?

Si te preguntas, qué pasa si le debo al IRS y no pago, empecemos por aquí.

Esto es lo que puede ocurrir si debes impuestos y no puedes pagarlos a tiempo: Podrías enfrentarte a multas e intereses del IRS. Incluso si no puedes pagar antes del día de los impuestos, debes presentar tu declaración o al menos solicitar una prórroga de seis meses.

Las consecuencias de deberle al IRS son las siguientes:

  • La factura sigue creciendo, ya que las multas se imponen cada mes y los intereses se acumulan diariamente.
  • Si no estás trabajando en una resolución y en un plan de pago a tiempo, tu autorización de seguridad y / o tu trabajo pueden estar en peligro.
  • El IRS puede tomar tu reembolso de impuestos y aplicarlo a tu deuda pendiente.
  • En los casos de mayor morosidad, el IRS puede imponer un gravamen sobre su cheque de pago y tomar una parte del mismo cada día de pago.

El objetivo del IRS es trabajar contigo para resolver tu deuda antes de emprender acciones de cobro. La mayoría de las sanciones a los contribuyentes por no pagar una deuda son monetarias y no incluyen ninguna sanción penal.

Las penas de cárcel suelen estar reservadas para los contribuyentes condenados por fraude fiscal.

¿Cómo saber si debo al IRS?

Luego de preguntarte, qué pasa si le debo al IRS y no pago, debes saber cómo identificar tus deudas. Hay varias maneras de descubrir si debes impuestos atrasados al IRS:

Puedes recibir un aviso del IRS por correo: El IRS te hará saber si debes impuestos atrasados con una notificación por correo.

Accediendo a tu cuenta de impuestos en IRS.gov: Una vez que ingreses, puedes acceder a tus registros de impuestos, hacer o ver los pagos y ver la cantidad que debes junto con un desglose de tu responsabilidad por año fiscal.

Presentar o revisar las declaraciones de impuestos: Determinar los impuestos atrasados puede ser tan sencillo como presentar o modificar la declaración de impuestos del año anterior.

Ponerte en contacto con el IRS en el 800-829-1040: Puedes optar por llamar al IRS para obtener más información sobre tu factura de impuestos pendientes. Por supuesto, sobre todo durante los meses de temporada alta de impuestos, ten en cuenta que puede ser difícil comunicarse con una persona real.

Sin embargo, determinar cuánto debes y por qué puede ser un desafío para algunos contribuyentes debido a la acumulación actual en el IRS, que consiste en decenas de millones de declaraciones no procesadas que el Comisionado del IRS.

Tengo problemas con el IRS ¿Qué hago?

El IRS a veces tiene problemas para llevar la cuenta de tus ingresos y de cuánto debes. Esto es especialmente común si has estado haciendo pagos bajo un plan de pago. El IRS comete errores, por lo que siempre solicita y revisa la documentación pertinente para asegurarte que es correcta.

¿Cuánto cobra el IRS de intereses?

Los contribuyentes que deben impuestos al IRS suelen acabar debiendo algo más que impuestos. Cuando no se puede pagar el impuesto a tiempo, los intereses y las multas por retraso en el pago se añaden al saldo original de los impuestos.

La mejor manera de evitar que se acumulen los intereses y las multas es pagar la deuda tributaria. Muchas personas que no pueden pagar la totalidad del saldo inmediatamente, suscriben un acuerdo de pago a plazos con el IRS.

Esto reduce la cantidad de intereses y multas que se acumulan y divide la deuda tributaria en pagos mínimos mensuales asequibles. La tasa de interés sobre los pagos de impuestos atrasados difiere significativamente si tienes un acuerdo de pago a plazos con el IRS a si no lo tienes.

Tasa de interés sin un acuerdo de pago a plazos – Cuando no presentas la declaración a tiempo

Si debes impuestos y no presentaste una declaración de impuestos o no pagaste la cantidad adeudada a tiempo, recibirás un aviso del IRS y se te cobrarán intereses sobre el saldo adeudado.

Esto se compone diariamente a una tasa de interés igual a la tasa federal a corto plazo +3%, que actualmente es aproximadamente el 5%. Además, el IRS cobrará multas por la presentación tardía. Por eso, debes preguntarte qué pasa si le debo al IRS y no pago. Ya que las comisiones son una posibilidad.

Tasa de interés sin un acuerdo de pago a plazos – Cuando se presenta a tiempo

Si presentas tu declaración a tiempo, pero no pagas la factura de impuestos adeudada, tendrás que pagar una multa por falta de pago. La multa por falta de pago es del 0,5% del impuesto que debe por mes hasta que pague la totalidad del impuesto.

Pueden cobrarte una multa máxima del 25% del impuesto adeudado.

Tipo de interés con un acuerdo de pago a plazos

La sanción por impago se reduce a la mitad. El tipo de interés del acuerdo de pago a plazos de Hacienda baja al 0,25%. El interés y las multas por falta de pago continúan acumulándose hasta que el saldo total de impuestos pendientes se pague en su totalidad.

¿Qué pasa si no le pago al IRS?

Tal vez te preguntes si es necesario presentar la declaración si no puedes pagar tu factura fiscal. La respuesta es sí, debes presentar tu declaración o una prórroga para evitar la multa por no presentarla.

Esta sanción es igual al 5% del saldo impagado, por mes o parte de un mes, hasta un máximo del 25% del impuesto impagado. Otra pregunta crucial sobre qué pasa si le debo al IRS y no pago.

¿Cómo puedo cancelar la deuda con el IRS?

  • Establece un acuerdo de pago a plazos con el IRS

Es posible establecer planes de pago con el IRS. A este tipo de convenios se les llama “acuerdos de pago a plazos”. El tipo de arreglo que puede obtener depende de tu situación, incluyendo cuánto debes y qué tan pronto puedes pagar el saldo.

  • Solicita una prórroga a corto plazo para pagar el saldo total

El IRS proporcionará hasta 120 días a los contribuyentes para pagar su saldo total de impuestos. Esta opción es conveniente para los contribuyentes que necesitan un corto plazo para pagar la totalidad de su factura de impuestos.

El IRS cobrará intereses al tipo federal a corto plazo más el 3% (el interés puede cambiar cada trimestre). Con las prórrogas a corto plazo, se evita la tasa de solicitud de pago a plazos, pero no las multas e intereses de demora.

  • Solicita una prórroga por dificultades económicas para pagar los impuestos

El IRS ofrece opciones para las personas en situaciones difíciles, incluyendo el estado actualmente no cobrable y la oferta de compromiso.

Para una prórroga basada en la dificultad, calificarías solo si puedes demostrar que el pago de los impuestos que debes te causaría dificultades financieras, sobre la base de las normas financieras del IRS.

  • Consigue un préstamo personal

Puedes pedir a un contacto personal -quizá un amigo o familiar- que te preste el dinero. Las tasas y el coste varían mucho en función de la fuente. Esta podría ser una opción económica, pero debes usar tu mejor criterio.

¿Cuántos años atrasados puedo cancelar?

Como regla general, hay un estatuto de limitaciones de diez años en las colecciones del IRS. Esto significa que el IRS puede intentar cobrar tus impuestos impagados durante un máximo de diez años a partir de la fecha en que fueron evaluados.

Sujeto a algunas excepciones importantes, una vez que los diez años han pasado, el IRS tiene que detener sus esfuerzos de recolección. Cada año, el estatuto de limitaciones expira para miles de contribuyentes que deben dinero al IRS.

Si tu fecha de caducidad de cobro (CSED) está cerca, el IRS puede actuar agresivamente para conseguir que pagues lo máximo posible antes de la fecha límite o acordar una prórroga.

¿Cuándo comienza el plazo de prescripción?

El período de prescripción de diez años comienza a correr en la fecha de la evaluación de impuestos. Esta es la fecha en que un funcionario del IRS firma el formulario correspondiente en un Centro de Servicios del IRS.

Por ejemplo, si no pagas en su totalidad cuando presentas tu declaración de impuestos, recibirás una notificación por escrito de la cantidad que debes, una factura. La fecha de esta factura inicia el período de prescripción de diez años.

Si no presentaste una declaración de impuestos, el IRS puede crear una declaración sustitutiva para ti y hacer una evaluación de deficiencia, que empieza el período de diez años. Por lo tanto, no presentar una declaración y esconderse durante diez años no consigue nada.

Ahora que tienes una idea bastante clara de lo que te espera si no pagas tus impuestos, probablemente querrás hacer lo necesario para evitar las consecuencias. En algunos casos, el simple hecho de acercarse a la mesa y expresar la voluntad de elaborar un plan evitará que se emprendan acciones legales contra ti.

Hagas lo que hagas, no ignores el problema. El gobierno tiene la autoridad para embargar tus bienes por la fuerza si no intentas pagar tu deuda tributaria. El IRS puede congelar tus cuentas bancarias; embargar tu salario; embargar bienes físicos y colocar un gravamen sobre cualquier activo que poseas.

Tener deudas no significa estar en una continua angustia financiera. Hay formas probadas de manejar la deuda de impuestos del IRS. Sin embargo, un error común para aquellos que no pueden o no quieren pagar sus impuestos es simplemente no hacer nada.

No obstante, suele ser una buena idea discutir tu caso con un abogado experto en impuestos para conocer tus opciones para resolver tus problemas fiscales.

La investigación y la experiencia muestran que las personas que consultan con un experto en alivio de impuestos desde el principio tienen menos repercusiones financieras, comerciales y personales.

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