¿Qué es TurboTax y cómo se usa?

¿Qué es TurboTax?

TurboTax es generalmente una de las mejores formas de presentar tus declaraciones más caro que todo lo demás, pero de la mejor forma.

Pero a pesar que los contribuyentes confiados pueden no necesitar todas las campanas y silbatos que ofrecen la mayoría de los productos en línea de TurboTax, muchas personas encontrarán que la experiencia y la disponibilidad de ayuda humana valen el costo adicional.

Opciones de soporte de TurboTax

Aquí hay un vistazo a las diversas formas en que puedes encontrar respuestas y obtener orientación al presentar tu declaración con TurboTax.

• Orientación general: la base de conocimientos, los foros y los tutoriales en vídeo en los que se pueden realizar búsquedas son útiles para investigar sobre la marcha.
• Soporte técnico: TurboTax Digital Assistant (un chatbot) y formulario de contacto disponible para todos; los paquetes pagos obtienen acceso a un especialista de TurboTax.
• Ayuda tributaria humana personalizada: el asesoramiento fiscal en pantalla en vivo o la revisión de tu declaración de impuestos completa por parte de un profesional de impuestos está disponible si compra la versión TurboTax Live.

Una de las opciones de soporte más destacadas de TurboTax es TurboTax Live. Ofrece una revisión personalizada con un profesional de impuestos antes de presentar tu declaración, así como asesoramiento fiscal ilimitado en vivo durante todo el año.

Puedes hablar sobre la marcha con un profesional de impuestos a través de un video unidireccional (los ves, pero ellos no te ven a ti; solo ven tu pantalla).

TurboTax también ofrece Live Full Service, que elimina por completo el software de impuestos. En su lugar, carga tus documentos fiscales y un ser humano elabora tu declaración de impuestos.

Te conectarás con un preparador de impuestos, se reunirán en una videollamada antes que él o ella comienzan a trabajar y luego te reunirá nuevamente cuando tu declaración esté lista para su revisión.

El preparador presenta la declaración por ti. Los precios oscilan entre $199 y $389 para declaraciones federales según la complejidad, más $54 por declaración estatal.

Soporte de auditoría

Ser auditado da miedo, por lo que es importante saber qué tipo de soporte estás recibiendo de tu software de impuestos. Primero, asegúrate de saber qué es TurboTax y la diferencia entre «apoyo» y «defensa».

Con la mayoría de los proveedores, el soporte de auditoría (o «asistencia») generalmente significa orientación sobre qué esperar y cómo prepararte, eso es todo. La defensa de auditoría, por otro lado, te brinda representación completa ante el IRS de un profesional de impuestos.

TurboTax ofrece asistencia de auditoría gratuita de un profesional de impuestos para ayudarte a comprender qué es TurboTax, qué sucede si recibes esa temida carta sobre tu declaración de impuestos de 2021, 2020 o 2019; si TurboTax no puede conectarse con un profesional, obtendrás un reembolso.

Si deseas que alguien te represente ante el IRS, necesitarás el producto de defensa de auditoría de TurboTax, llamado MAX. Tiene un costo adicional de $49 e incluye características como monitoreo de robo de identidad, seguro de pérdida y ayuda de restauración.

Si estás recibiendo un reembolso independientemente de cómo presentar tu solicitud, puedes optar por recibir tu reembolso de varias maneras:

• Depósito directo a una cuenta bancaria.
• Cargado en una tarjeta de débito Turbo Visa (si está recibiendo un reembolso de tus impuestos estatales, ve si tu estado también ofrece una opción de tarjeta prepaga).
• Depósito directo a la cuenta de Coinbase.
• Cheque en papel.
• Aplicar el reembolso a los impuestos del próximo año.
• Indicar al IRS que compre bonos de ahorro de EE. UU. con tu reembolso.

También tienes la opción de pagar el software con tu reembolso. Pero por lo general hay un cargo por hacerlo; el monto puede depender del tipo de servicio o complementos que solicitó.

Beneficios y desventajas

Algunos formularios de impuestos, como W-2 o formularios de instituciones financieras conocidas, como compañías de fondos mutuos, se pueden cargar directamente en TurboTax, lo que te ahorra la molestia de tener que escribir cada número individual en un espacio en blanco.

TurboTax guardará tu información a medida que avanzas para garantizar que no pierdas tu trabajo debido a una interrupción de Internet o un mal funcionamiento de la computadora.

Si te quedas atascado o tienes una pregunta que no se puede encontrar en los tutoriales, TurboTax ofrece ayuda de un profesional de impuestos por teléfono, chat en línea o correo electrónico.

El costo inicial de cada programa cubre la presentación electrónica federal. Debes pagar una tarifa adicional para presentar una declaración de impuestos estatal.

TurboTax se considera el más fácil de usar cuando se trata de software de impuestos. Sin embargo, espera pagar por la interfaz fácil de usar. TurboTax es también uno de los softwares de impuestos de mayor precio en el mercado.

Cómo se compara TurboTax

Al final, el resultado de los diferentes programas de software de impuestos es el mismo: tú presentas tus impuestos. La pregunta es: ¿Cuánto apoyo necesitas a medida que avanzas? Si tu respuesta no es mucho, uno de los programas menos costosos podría ser para ti.

Pero, si no estás familiarizado con qué es TurboTax y con los programas de software de impuestos, entonces el enfoque intuitivo paso a paso de TurboTax puede ser la mejor opción.

¿Cómo funciona turbotax?

La interfaz de TurboTax es como una conversación con un preparador de impuestos, y puedes omitir si es necesario. Una pancarta que se extiende a lo largo del costado realiza un seguimiento de tu posición en el proceso y señala las áreas que aún debes completar.

Los enlaces integrados a lo largo del proceso ofrecen consejos, explicaciones y otros recursos. Y los botones de ayuda pueden conectarse con la base de conocimientos de búsqueda, ayuda en pantalla y más.

Funciones útiles

• Puedes cambiar de otro proveedor: TurboTax importa archivos PDF electrónicos (no escaneos de copias impresas) de declaraciones de impuestos de H&R Block, Credit Karma, Liberty Tax, TaxAct y TaxSlayer.
• Importación automática de ciertos documentos fiscales: Puedes importar automáticamente la información W-2 de tu empleador si está asociado con TurboTax, pero también puedes tomar una foto de tu W-2 y cargarla para transferir los datos a tu declaración. Puedes importar ciertos 1099, y la versión para trabajadores por cuenta propia también te permite cargar 1099-NEC de los clientes a través de una foto, así como importar ingresos y gastos de Square, Uber y Lyft.
• Compatibilidad con criptomonedas: El paquete Premier de TurboTax elimina uno de los mayores puntos débiles para los inversores en criptomonedas: la entrada manual. Los usuarios pueden importar hasta 4000 transacciones a la vez.
• Calculadora de donaciones: Los paquetes Deluxe, Premier y Self-Employed integran ItsDeductible, una función, y una aplicación móvil independiente, que es útil para encontrar rápidamente el valor de deducción de la ropa, artículos para el hogar y otros objetos donados.
• Movilidad de plataforma: Como muchos otros proveedores, TurboTax te permite acceder y trabajar en tu declaración a través de dispositivos: en tu computadora a través del sitio web o en tu teléfono o tableta.

¿Cómo se usa TurboTax?

TurboTax ofrece una serie de programas diferentes en una variedad de precios para adaptarse a tu situación financiera individual. Si tienes una declaración de impuestos simple, elige la versión gratuita.

Para los propietarios de viviendas o aquellos con gastos médicos, la versión de lujo ayudará a encontrar deducciones ocultas.

Aquellos con fondos mutuos o propiedades de alquiler se beneficiarán de la versión Premier, mientras que las personas que trabajan por cuenta propia o que solo poseen una LLC encontrarán que la versión para el hogar y la empresa se adapta a sus necesidades.

Finalmente, TurboTax incluso ofrece una versión para empresas que promete maximizar las deducciones comerciales.

Una vez que hayas elegido el programa que más te convenga, crea un nombre de usuario y carga tu información básica. A continuación, el programa te hará una serie de preguntas relacionadas con tu situación financiera personal.

Simplemente responde las preguntas de «sí» o «no» a medida que avanzas y, cuando se te solicite, simplemente completa los espacios en blanco con la información en tus formularios de impuestos.

Cuando hayas terminado, puedes revisar la información que ingresaste y presentar tus impuestos al instante o guardar la información y regresar más tarde.

¿Cómo hacer mis taxes con turbotax?

Una de las principales razones por las que se sigue usando TurboTax para hacer impuestos es porque el programa realiza un seguimiento de toda la información de años anteriores, que se puede descargar y almacenar como archivos .tax y .pdf.

El programa (obviamente) se mantiene actualizado sobre todas las leyes y normas fiscales. En muchos casos, puedes transferir electrónicamente la información de tu W-2 (si tu empleador lo respalda).

Una buena característica que fue nueva este año fue que puedes cargar un PDF de un formulario 1099 o W2 y el programa ingresará automáticamente la información, mucho mejor que tener que escribir todo manualmente (como ha sido en años anteriores).

El software en línea permite el acceso a los archivos de ayuda, así como soporte 24/7 de especialistas y otros clientes. Antes de presentar la solicitud, el programa realiza una revisión para asegurarte que hayas completado todos los formularios necesarios.

TurboTax ofrece una «garantía» que todos los cálculos serán correctos e incluye soporte de auditoría si es necesario. También hay una opción de «defensa de auditoría» disponible por $60 adicionales que viene con monitoreo y restauración de robo de identidad.

Es discutible si realmente necesitas o no este tipo de coberturas. Si bien ciertamente brinda tranquilidad, si realmente tuviste que ir a la corte por una auditoría, no incluye representación legal.

¿Qué tan seguro es turbotax?

Cuando creas o accedes a tu cuenta de TurboTax, las funciones de seguridad adicionales ayudan a garantizar la seguridad de tu cuenta, además que el software trabaja con encriptación de datos.

• Autenticación multifactor

Accede de forma segura a tu cuenta ingresando tu contraseña y un código único de un solo uso (te lo enviarán a tu dispositivo o dirección de correo electrónico de confianza) o responde una serie de preguntas.

• Touch ID®

Tu contraseña de huella digital única en tu tipo te da acceso a tu cuenta en tu teléfono inteligente, usando tu aplicación TurboTax.

• Protegiendo tu información

Detrás de escena, los especialistas en seguridad trabajan para proteger tu información.

• Cifrado de datos

Protegen tu información encriptando cuando se almacena en sus sistemas. Y, cuando envían electrónicamente tu declaración al IRS o a las agencias estatales, usan encriptación SSL que supera los estándares del IRS.

¿Cuánto cuesta turbotax?

TurboTax tiene mucho a su favor, pero el precio de turbotax no es uno de ellos. El precio de lista de su software habitualmente se encuentra en el extremo superior del espectro, especialmente cuando se agrega el costo de una declaración estatal. Y si deseas acceder a la ayuda humana, cuesta aún más.

Lo que obtienes de la versión gratuita de TurboTax

TurboTax gratis solo para declaraciones de impuestos simples; te permite presentar un Formulario 1040, reclamar el crédito tributario por ingreso del trabajo, conciliar tus créditos tributarios avanzados por hijos y deducir los intereses de los préstamos estudiantiles.

A diferencia del año pasado, la versión gratuita ya no maneja los ingresos por desempleo informados en un 1099-G.

El paquete gratuito tampoco puede manejar deducciones detalladas o los anexos 1, 2 o 3 del Formulario 1040, lo que significa que probablemente no funcionará para ti si planeas hacer cosas como deducir intereses hipotecarios, informar ingresos comerciales o independientes, o reportar ventas de acciones o ingresos de una propiedad de alquiler.