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¿Qué es el índice SP 500?: Todo lo que debes saber

Escrito por Ana Luzardo - 22 de marzo de 2022

¿Qué es el índice SP 500?: Todo lo que debes saber

El S&P 500 es uno de los índices más importantes de la economía estadounidense que debes conocer.


S&P 500 puede parecer, a simple vista, un enigma muy difícil de entender. Por eso, cualquier persona que lo vea, puede preguntarse qué es el índice S&P 500 y por qué es tan importante.

En este artículo te vamos a contar todo lo relevante sobre este índice bursátil, el significado que tiene y además, te proporcionaremos una guía sobre cómo invertir en el S&P 500.

Así que para entender un poco más qué es el índice S&P y cómo puede traerte beneficios económicos, quédate con nosotros.

Qué es S&P 500

El S&P 500 es un índice bursátil donde están las 500 principales empresas de Estados Unidos.

Ahora, para que entiendas mejor qué es el índice S&P, tienes que saber qué es un índice bursátil. Es un indicador que refleja el comportamiento del mercado de sectores, empresas o países. Se trata de un dato usado para poder medir la tendencia del mercado y si es conveniente invertir.

Es decir, en el caso del S&P 500 refleja el promedio del valor de las empresas que lo componen, y si conviene invertir en las acciones de las 500 empresas más grandes de los Estados Unidos. Es una lista donde puedes ver los análisis de un comité respecto a los riesgos que implica invertir en cada empresa.

Un dato importante, ya que el bienestar de las empresas más grandes puede influir directamente sobre la economía del país. Una especie de termómetro económico.

De esta forma sabemos que, si a las más grandes empresas les está yendo mal, pues la economía del país está mal. O, por el contrario, si a estas empresas robustas les está yendo muy bien, entonces la economía del país está bien. En este caso, hablamos de la economía estadounidense.

Compañía del S&P 500

Antes de saber sobre la compañía que gestiona el S&P, debes entender su historia. Se remonta a 1923 cuando la empresa Standard & Poor’s introdujo el índice que cubría 233 compañías. Ese fue el primero, que se amplió a lo que se conoce hoy en día en 1957, con las 500 compañías más grandes de Norteamérica.

La compañía encargada del S&P 500 sigue siendo la Standard & Poor’s, de ahí las siglas. El 500, como imaginarás, tiene que ver con las 500 empresas S&P.

Standard & Poors’s se dedica a hacer calificaciones de riesgo en inversiones. En esta compañía hay un comité que elige las 500 empresas que compondrán la lista.

Las compañías que principalmente integran la lista son:

  • Tecnología
  • Consumo
  • Salud
  • Finanzas
  • Comunicaciones
  • Productos básicos
  • Industrias

En el índice suelen estar Apple, Amazon, Coca- Cola, Microsoft, Google, Tesla, Johnson & Johnson, MetaPlataformas, entre otros.

Metodología de S&P 500

Para incluir las empresas toman en cuenta nueve principios:

  1. Capitalización bursátil
  2. Liquidez
  3. Lugar donde se encuentra la empresa
  4. Capital flotante
  5. Clasificación del sector
  6. Viabilidad financiera
  7. Periodo de tiempo en el que ha cotizado en bolsa
  8. Cómo se negocian sus acciones en la bolsa de valores
  9. Internacionalización

Por capitalización bursátil nos referimos al valor que el mercado le atribuye a una empresa. Es decir, el número de acciones emitidas y su costo.

La liquidez es la capacidad que tenga la empresa para generar suficiente dinero en efectivo. Y el domicilio tiene un impacto importante, porque el entorno y ambiente en el que esté puede influir en todos los demás factores.

El capital flotante es la parte del dinero de la empresa que se encuentra en manos de pequeños inversores. En cuanto a la clasificación del sector, se trata de cómo es calificada dentro del sector en el que se desempeña.

La viabilidad financiera supone el análisis sobre qué tan factibles son los proyectos y de si hay dinero suficiente para cumplirlos.

El precio de las acciones debe ser mayor a un dólar y tener más de un año cotizando en la bolsa. Además, debe ser una empresa internacionalizada.

Como ves, la empresa pone dentro de la lista S&P 500 a las compañías mejor posicionadas económicamente en el mercado estadounidense. Esto lo saben analizando qué tan riesgoso es hacer un negocio con ellas, lo que concluyen con los datos anteriores.

Es como para decirles a las personas: es buena idea invertir en las acciones de esa empresa, porque analizamos que les podrá ir bien y nos basamos en estos indicadores.

Los estándares van calificados entre operaciones a corto y largo plazo, de la siguiente forma:

Operaciones a largo plazo

Inversiones estables

  • AAA: Empresa fiable y estable.
  • AA: Muy estables y de bajo riesgo
  • A: Su situación económica puede afectar a la financiación
  • BBB: Adecuada capacidad de pago, aunque sujeto a cambios económicos adversos

Inversiones de riesgo o especulativas

  • BB: Muy propenso a cambios económicos
  • B: Su situación financiera sufre variaciones notables
  • CCC: Vulnerable
  • CC: Muy vulnerable con alto nivel especulativo
  • C: extremadamente vulnerable y con riesgo económicos

Operaciones a corto plazo

A-1: Hay plena capacidad para responder del débito

A-2: Puede responder del débito aunque es susceptible de variar en situaciones económicas adversas.

A-3: Situaciones económicas adversas pueden condicionar la capacidad de pago

B: Gran nivel especulativo.

C: Altamente especulativo y de dudosa capacidad de respuesta.

D: De imposible cobro.

De forma que, solo las empresas con las mejores calificaciones por parte de estas estadísticas, pueden incluirse en la lista y son las mejores posicionadas para ser seleccionadas por los inversores. La lista se revisa de forma trimestral y así entran y salen empresas.

Qué es el fondo S&P 500

Hasta ahora, el fondo S&P 500 es considerado como uno de los fondos más antiguos y representativos del desempeño de los mercados accionarios a nivel mundial.

Se trata de uno de los principales índices a estudiar cuando se planea invertir en la bolsa. En el fondo, las empresas más grandes tienen mayor valor y se invierte más en ellas, mientras que en las empresas más pequeñas, se invierte un porcentaje más pequeño.

Cómo invertir en el fondo S&P 500

Preguntarte qué es el índice S&P 500 es una buena opción antes de invertir en el fondo. A través de este, se invierte no en solo una, sino en 500 de las empresas de mayor calidad en el mercado accionario norteamericano, por lo que estás diversificando tu portafolio.

Lo que necesitas para invertir es un ETF, aquí te explicamos mejor a qué nos referimos.

ETF S&P 500

Se puede invertir en S&P 500 a través de los ETF. Esto porque el índice es un escenario hipotético y lo que existe en realidad son ETF que tratan de emular la lista del S&P 500 incluyéndolas en los fondos.

Ahora, recordamos lo que es un ETF (Exchange-traded funds). Se trata de un conjunto de activos que cotizan en la bolsa de valores estadounidense. Estos ayudan a invertir de forma diversificada.

Imagina una canasta con varias pelotas dentro y, esas pelotas, representan una empresa y su valor. Justo eso es el ETF.

Entonces, lo que hacen los ETF es unir a varias empresas que conformen la lista del S&P 500 en una canasta, para que las personas puedan invertir en ellos. Cada ETF determina el precio de S&P 500.

Para acceder a las ETF hay que hacerlo mediante bróker o intermediarios, que suelen ser páginas online donde solo hay que registrarse.

Aquí ponemos algunas ETF en las que se pueden invertir para entrar al S&P 500.

VOO

Es el ETF de Vanguard que sigue el S&P 500 y en la actualidad tiene 507 empresas en stock. Entre ellas la mayoría pertenecen al sector tecnológico, financiero y de salud.

IVV

Se trata de otro ETF perteneciente a BlackRock, una de las empresas más grandes del mundo en el tema de la gestión de activos. Al igual que en el anterior, las empresas principales son prácticamente las mismas, aunque en este participan 505 empresas en stock.

SPDR

Uno de los ETF más famosos y pertenece, precisamente, a la empresa Standard and Poor’s Financial Services. Esta es la empresa encargada de llevar la lista del S&P 500.

¿Qué tomar en cuenta para invertir en el índice S&P 500?

Ahora ¿En cuál invertir? ¿Cómo hacerlo de forma correcta? La respuesta es: dependiendo de lo que prefieras y tomando en cuenta algunos factores.

Comisiones

Cada bróker cobra diferentes precios por hacer sus transacciones, a esto lo llamamos “mantenimiento del fondo”.

Recordemos que los gastos de mantenimiento son, precisamente, para pagar los costos de los gestores que intervienen en los fondos. Como sabrás, los costos son menores, ya que un ETF es un fondo de gestión pasivo.

El costo de las comisiones debe tomarse en cuenta, en caso que se quiera hacer una inversión a largo plazo. Ya que cada porcentaje cuenta al momento de sacar las ganancias.

Las comisiones de administración pueden verse en cada una de las páginas web del bróker.

Liquidez

Si quieres un ETF que sea más fácil de vender y comprar a largo plazo, entonces, debes buscar el ETF que tenga mayor volumen de venta. Eso también puedes estudiarlo en los gráficos de cada bróker.

Accesibilidad

Ahora, como te habrás dado cuenta, los costos de cada ETF que tienen casi las mismas empresas son diferentes y las variaciones son grandes. Entonces, dependiendo de cuánto tengas para invertir y analizando todo el escenario, puedes escoger cuál bróker elegir para hacer tus inversiones.

Dónde cotiza S&P 500

Como ya sabes, se trata de un índice estadounidense. Por ello, cotiza en el mercado de Wall Street.

Cuánto subió el S&P 500 en 2021

En 2021 el S&P 500 subió al menos un 27% más, cerrando el año con hitos históricos. En diciembre alcanzó el valor de 4.725,79. En la actualidad, su valor es de 4,212.36*, aunque al ser tan variable, seguramente no será el precio al momento que leas este artículo.

Recomendaciones finales sobre el índice S&P 500

El S&P ayuda a servir de guía para saber qué es seguro y qué no tanto dentro del volátil mundo de las finanzas.

Como ya ves, más allá de saber qué es el índice S&P 500, debes tener en claro varias cosas antes de invertir en la bolsa de valores estadounidense. Con el S&P no solo dependes de si Amazon está bien o está mal, sino que dependes de una lista de 500 empresas.

De modo que, si quieres invertir escoge qué es lo que te conviene, qué quieres hacer con tu dinero; si es a largo, mediano o corto plazo y un bróker de confianza. Luego de pensar todo esto, puedes decidir qué hacer.

Toma en consideración que las decisiones debes tomarlas tú, ya que un tercero no puede responsabilizarse de tus pérdidas o ganancias en el sector financiero.

Pese a que sí, es buena idea diversificar tu portafolio y la S&P es una inversión estable, se aconseja hacer más inversiones en otras economías, no solo la estadounidense para tener un portafolio mucho más amplio.

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