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¿Qué es CTC en USA?: crédito tributario por hijos

Escrito por Eduar Yosniel Pájaro Peña - 5 de agosto de 2022

¿Qué es CTC en USA?: crédito tributario por hijos

El gobierno de los Estados Unidos se preocupa por la crianza de los niños, por ello, ha ideado un programa para darle solución a esta problemática. ¿Eres padre o madre y no tienes muchos recursos para sostener a tus hijos? Si es así, de seguro te interesa saber qué es CTC de IRS, o también llamado Child Tax Credit.


¿Qué es el CTC en Estados Unidos?

Ahora, ¿qué es CTC en Estados Unidos? El CTC del IRS es un programa de ayuda para padres, quienes están criando a hijos menores de 17 años. El gobierno entrega un subsidio en efectivo que puede incluso llegar hasta los $3,000.

Este dinero es para ayudarte a mantener a tu familia. Además, puedes usarlo en lo que desees, ya sea para pagar facturas, el arriendo, realizar compras en el supermercado, etc.

Para nadie es un secreto que criar hijos es costoso. Por lo tanto, los padres deben tener un presupuesto para los gastos del infante. Distintos estudios aseguran que criar a un niño cuesta aproximadamente $200,000.

Entonces, ¿qué es CTC? El reembolso de hijos ayuda a compensar los costos de crianza. Además, tiene un valor de hasta $3,600 por cada niño menor de 6 años y de $3,000 por cada niño entre 6 y 17 años.

Puedes obtener la mitad del crédito por hijos a través de pagos mensuales en 2021 y la otra mitad en 2022 cuando presentes una declaración de impuestos. Incluso si no tienes ganancias recientes o no declaras impuestos, puedes recibir la ayuda.

Asimismo, si aplicas te devuelven el dinero al presentar la declaración de impuestos, para ayudarte con aquellos costos. Si debes alguna obligación tributaria, el CTC del IRS reduce el monto de impuesto de renta que aún debes.

También, si ganas $75,000 ($150,000 para parejas casadas y $112,500 para cabezas de familia), y tu crédito es mayor en comparación a los impuestos adeudados, entonces, obtienes un dinero extra en tu reembolso de impuestos.

Pero, ¿qué pasa si no debes impuestos? Pues bien, obtienes el monto total del Child Tax Credit como un reembolso de los impuestos. En pocas palabras, el reembolso de hijos es deducible en las obligaciones fiscales para que pagues menos.

¿Cuáles son los requisitos para obtener el CTC?

Muchas familias desean ser elegibles en el crédito tributario por hijos, por ello, surge la pregunta: “¿Qué es CTC y cuáles son los requisitos para obtenerlo?”. Para obtener respuestas, es importante tener en cuenta los siguientes puntos:

1. Ingresos. No es necesario tener algún tipo de ingresos, sin embargo, si eres asalariado o vives cómodamente, no puedes aplicar a este tipo de programas sociales.

2. Hijos calificados. Los niños que vayas a colocar en el CTC del IRS deben cumplir con algunos requisitos indispensables.

  • Parentesco: el niño debe ser tu hijo, hija, nieto, hijastro; hermano menor, hermanastro, medio hermano o su descendiente; o un hijo adoptivo colocado por una agencia federal.
  • Edad: el infante debe tener menos de 17 años antes de finalizar el año.
  • Residencia: El niño debe vivir con el pariente en los Estados Unidos durante más de la mitad del año. No es necesario que el tiempo de convivencia sea consecutivo.
  • Número de Identificación del Contribuyente: los niños declarados para el Child Tax Credit, deben tener obligatoriamente un SSN válido. Sin embargo, en años anteriores los niños podían presentarse tanto con un SSN como un ITIN.
  • Dependencia: el niño debe ser considerado dependiente a efectos fiscales, es decir, en la declaración de impuestos.
  • Manutención: el infante no proporciona más de la mitad de su propia manutención en el año correspondiente.

3. Número de identificación del contribuyente. Los padres que desean aplicar al CTC del IRS, deben tener un número de seguro social (SSN) o un número de identificación del contribuyente individual (ITIN).

Nota: Si estás separado o divorciado, ambos no pueden reclamar créditos fiscales diferentes para el mismo hijo. Por ejemplo, si se turnan para presentar a un hijo en una declaración de impuestos y al mismo tiempo presentan a un hijo para el Child Tax Credit en el presente año, también tendrán que reclamar para ese hijo el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo.

¿Hasta el momento te ha quedado claro qué es CTC en USA? Si es así, continúa leyendo.

¿Cómo accedo al CTC?

Ahora, ¿cómo accedo al CTC? Hay dos pasos para inscribirse en el reembolso de hijos.

A la hora de obtener los pagos por adelantado, tienes que presentar los impuestos del año fiscal anterior. Asimismo, puedes enviar tu información al IRS a través del portal GetCTC (esta herramienta ahora está cerrada).

Si no te registraste para los pagos por adelantado, aún tienes la opción de obtener el reembolso de hijos. ¿Cómo hacerlo? Pues bien, presentando una declaración de impuestos de 2021 (que presentas en 2022).

Además, si recibiste pagos mensuales, debes presentar una declaración de impuestos para obtener la otra mitad del Child Tax Credit. Los padres que hicieron eso, recibieron en enero de 2022 la carta 6419 por parte del IRS.

En la carta se les informó el monto total de los pagos adelantados, que se enviaron en 2021. La carta 6419 es importante porque se puede encontrar el monto asignado por el CTC del IRS. También, la información está disponible en la cuenta del IRS.

Por otro lado, en la declaración de impuestos de 2021 (que presentas en 2022), es posible que debas consultar la carta 6419 para reclamar el monto restante.

Acudir a un contador público, o a un especialista en impuestos puede ser algo costoso. Además, reduce el dinero que vas a recibir por el reembolso de tu obligación tributaria. Sin embargo, existen opciones gratuitas.

La primera opción es visitar un sitio de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA). Allí los voluntarios certificados por el IRS van a esta complacidos en ayudarte. Ellos se van a encargar de presentar con precisión tus impuestos sin que pagues un solo centavo.

Otra opción es dirigirte a los sitios web: GetYourRefund.org o MyFreeTaxes.com, para presentar tus propios impuestos de forma gratuita en línea.

¿Qué necesito para obtener el crédito tributario por hijos?

Entonces, ¿qué necesito para obtener el crédito tributario por hijos? Es importante que incluyas los documentos apropiados al momento de realizar la solicitud. Tu información personal es indispensable para saber si realmente eres elegible en el programa.

Si quieres recibir el reembolso de hijos mediante una transferencia bancaria, debes dar tus datos bancarios:

  • Número de cuenta.
  • Banco.
  • Tipo de cuenta (ahorro, corriente).
  • Nombres y apellidos completos del beneficiario.

Además, es importante presentar una copia de la declaración impositiva del año anterior, si la tienes. Para presentar tu declaración impositiva se necesitan los siguientes requisitos:

  • Declaración de ingresos.
  • Comprobante de identidad.

Para cada persona que solicita el Child Tax Credit, debe contar con documentos mencionados a continuación:

Constancia de Ingresos del hogar. Por cada fuente de ingresos de las personas en el núcleo familiar, por lo menos debe contar con uno de los siguientes documentos:

  • Sueldos y salarios: W-2.
  • Certificado de empleo: registros de ingresos y gastos.
  • Ingresos por alquileres o pensiones: constancia de ingresos anuales.
  • Manutención infantil/cuota alimentaria: talón de cheque de cuota alimentaria, y talón de cheque de manutención infantil.
  • Beneficios del seguro de desempleo:1099-G.
  • Beneficios de Seguro Social (Ingresos de Seguro Suplementario [SSI], dependiente, discapacidad, jubilación). Correspondencia enviada por la Administración del Seguro Social.
  • Pensiones/ renta vitalicia /IRA. 1099-R.
  • Intereses / Dividendos / Regalías. 1099-DIV y 1099-INT.

¿Cómo reclamo el CTC?

Si ya sabes qué es CTC, es probable que te interese la forma de reclamarlo. Para reclamar el crédito tributario por hijos, los ciudadanos deben radicar el Formulario 1040-PR o el Formulario 1040-SS (en inglés). Asimismo, completar la sección 1 y 2, en el período de radicación de planillas a inicios del 2022.

Si todo ha salido bien, tienes la opción de recibir los pagos por transferencia bancaria o por correo. El IRS usa tu información bancaria que ya tiene en su base de datos para consignar el dinero.

¿Qué pasa si no tienes una cuenta bancaria disponible? Si te falta activar una cuenta bancaria, no te preocupes. El IRS te puede enviar los pagos del CTC en forma de cheque a la dirección que suministres.

También, puedes considerar abrir una cuenta bancaria. Algunas opciones confiables:

Aquí tienes algunas opciones seguras y de bajo costo disponibles. En algunos bancos puedes crear una cuenta, aunque no tengas un buen historial de crédito.

¿Cuánto es el reembolso por cada hijo?

El Child Tax Credit del año pasado tuvo un valor de hasta $3,600 para niños menores de seis años, y de $3,000 para niños de 6 a 17 años. La mitad del crédito se entregó a través de pagos cada mes. El restante lo obtuvieron los beneficiarios al presentar una declaración de impuestos en 2022.

Por ejemplo, Jimena tiene dos hijos: uno de 10 y el otro de 2 años. Ella ganará $12,000 en 2020. Al momento de presentar su declaración de impuestos de 2020, reclama el CTC del IRS actual y recibe un total de $1,425 en 2021.

Sin embargo, debido a los cambios en las reglas generales del CTC, cuando presente su declaración de impuestos de 2021, su Child Tax Credit valdrá $6,600.

A través de los anticipos, Jimena recibe la mitad de su nuevo crédito en 2021 ($3,300) en pagos mensuales del IRS entre julio y diciembre de ese mismo año. Entonces, adquiere el monto restante cuando presente la declaración de impuestos en 2022.

Saber qué es CTC, te va a ayudar a entender los pagos mensuales que se realizan.

¿Cuándo recibo el reembolso?

Ahora, ¿cuándo recibo el reembolso? En el pasado, los beneficiarios con el crédito tributario por hijos recibían este dinero sólo después de presentar la declaración de impuestos.

En 2021, ellos recibieron parte de ese dinero como un anticipo, antes de presentar la declaración de impuestos para ese año. Además, la cantidad de dinero que pueden recibir subió en el mismo periodo.

Por otro lado, los beneficiarios empezaron a recibir pagos mensuales entre julio y diciembre de 2021. Cuando presentes tu declaración de impuestos en 2022, vas a recibir el resto del dinero que no hayas recibido mediante los pagos mensuales.

Preguntas frecuentes

Se han recopilado las siguientes preguntas frecuentes para abordar las dudas de los lectores.

1. ¿Puedo recibir el beneficio del CTC, aunque sea inmigrante?

Es una posibilidad. Sin embargo, el niño debe tener número de Seguro Social, y el padre un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).

¿Qué pasa si tu hijo no tiene número de Seguro Social, pero nació en Estados Unidos? Pues bien, puede solicitarlo aquí.

2. Si estoy en diferentes programas sociales, por ejemplo, cupones de alimentos, beneficios de desempleo, beneficios de Seguridad Social. ¿Puedo aplicar al CTC?

No hay ningún problema, puedes aplicar para el CTC.

3. ¿El dinero obtenido por el CTC puede ser embargado?

El dinero del CTC no está excluido de un embargo.

4. ¿Necesito pagar algo para obtener el CTC?

El gobierno de los Estados Unidos no exige ningún centavo a los beneficiarios. Si algún funcionario o persona te pide dinero para entrar al CTC, es una estafa. Puedes denunciar el hecho en este enlace.

5. ¿Qué sucede si comparto la custodia de mi hijo?

Solo un acudiente puede recibir el crédito tributario por hijos. Debe ser la persona que viva con el niño durante más de la mitad del año.

El CTC del IRS o conocido en inglés como Child Tax Credit, es un programa indispensable para la manutención de los niños. Entrar es fácil, solo debes declarar tus impuestos a tiempo, y tener los documentos necesarios.

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