¿Cuánto se paga de impuestos en USA?

¿Todavía no sabes cuánto se paga de impuestos en USA? No te preocupes, hoy lo aprenderás de una forma muy sencilla. Hemos preparado una guía con toda la información que necesitas conocer para comprender mejor los taxes en Estados Unidos.

También encontrarás detalles sobre los impuestos federales y cómo deben declararse de acuerdo con las entidades gubernamentales. Además, te explicaremos la carga fiscal de las personas que viven en EE. UU., una forma de calcular cuánto quitan de impuestos y mucho más.

¿Cuánto impuesto se paga en USA?

Sin duda alguna, esta es una pregunta compleja de responder dado que es algo que depende de los sueldos o ingresos que perciban los ciudadanos.

Es por ello que, definir a un contribuyente “promedio”, dentro del sistema de impuestos de los Estados Unidos se vuelve una tarea un tanto difícil.

Lo que si te podemos decir con seguridad es que, los rangos impositivos o tramos como también se le conoce, van a estar entre el 10% y 37%.

El porcentaje exacto como tal va a depender del valor total de los ingresos que produzca cada año un ciudadano estadounidense.

Estados Unidos – Carga fiscal de sus ciudadanos

En este punto, nos encontramos con otro término bastante interesante el cual se conoce como carga fiscal. Si lo analizamos con detalle, veremos que es un poco más sencillo de entender.

Además, podemos predecir, con mayor facilidad, cuál es la carga fiscal “media”, de los norteamericanos o contribuyentes; como también suelen llamarse en este sector.

Dicho esto, una mejor forma de verlo es dividiendo a los contribuyentes en dos grupos o mitades; como se te haga más fácil visualizarlo.

Luego de ello, podemos decir que el primer grupo de contribuyentes, es decir, la mitad, pagan por debajo de una cifra media de impuestos. Mientras que, el segundo grupo o la mitad restante, paga sus impuestos por encima de la misma cifra media.

Como sustento de lo anterior tenemos que, según la Tax Foundation, “El 50% de los contribuyentes más importantes pagaron el 96,96% de todos los impuestos federales sobre la renta en 2016”.

Teniendo esta información que, hasta la fecha, es una de las más completas que se tiene, podemos hacer una afirmación. Y esta se basa en que del otro 50% restante terminó por pagar solo el 3,04%.

Por otra parte, es importante tener en cuenta que esta es apenas una de las tantas formas de ver “la ecuación”. Puesto que tanto la Tax Foundation como el IRS toman como referencia únicamente los impuestos sobre la renta.

En realidad, si se quiere calcular una carga impositiva promedio, también se deberían considerar, tanto el Medicare, como la Seguridad Social. Ya que estos últimos, siempre descuentan un porcentaje de los ingresos de los norteamericanos.

Tax Wedge – Cuña Fiscal

Cuando hablamos de una cuña fiscal, nos referimos a la relación que existe entre los impuestos que paga el contribuyente común; lo anterior con respecto a lo que en realidad este hubiese generado en ingresos si no tuviera que cancelar eso impuestos que pagó.

En este sentido, existe una organización llamada OCDE cuyas siglas significan Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico.

La cual se encarga de calcular, año tras año, las cuñas impositivas de 36 países desarrollados, y dentro de los cuales está incluido Estados Unidos.

Aunado a ello, La OCDE toma como base los rangos impositivos y las remuneraciones de los ciudadanos cuyo estado civil es soltero.

¿Qué porcentaje se paga de impuestos en Estados Unidos?

Para responder a esta pregunta lo primero que queremos aclarar es que no hay un porcentaje único para el pago de impuestos.

Sino todo lo contrario, existen varios porcentajes que serán aplicados teniendo en cuenta una serie de factores; aunque los más importantes son 2.

Con base en ello, en Estados Unidos esos dos factores suelen ser, en primer lugar, el total de ingresos generados cada año. Y, en segundo lugar, tu estado civil actual.

Es decir, si estás soltero, casado, entre otros. Con esos dos elementos en consideración, ya puedes darte una ligera idea de en qué tramo debes ubicarte para hacer el cálculo de tus impuestos.

Ahora bien, ahondando más en el tema, debes saber que el IRS desde hace algún tiempo creó 7 diferentes rangos impositivos correspondientes a taxes federales. Los mismos están definidos en un orden ascendente de la siguiente forma:

1. 10%.
2. 12%.
3. 22%.
4. 24%.
5. 32%.
6. 35%.
7. 37%.

Como es de suponerse, mientras mayor sean tus ingresos anuales, mayor será el porcentaje que te corresponda.

Así que, si el porcentaje que te tocó es el más alto, en este caso el 37%, tampoco debes preocuparte. Puesto que, para el cálculo de los impuestos, no se toma en cuenta el último porcentaje.

En concordancia con el párrafo anterior, el proceso de cálculo se haría de forma escalonada. Es decir, se fracciona en 7 partes el total de tus ingresos anuales; y, a cada fracción, delimitada por una cantidad de dinero, le corresponde el porcentaje más acorde.

Manteniendo el mismo orden de mayor a menor, tanto para las cantidades de dinero como para los porcentajes en sí.

Cantidad de impuestos en Estados Unidos

En este punto, decirte con exactitud cuál es la cantidad de impuestos que debes pagar en Estados Unidos se nos hace imposible; ya que no conocemos tu situación actual.

Sin embargo, te mostraremos algunas tablas de referencia en las cuales puedes basarte para poder responder ¿Cuánto se paga de impuestos en USA?.

Tabla número 1: Contribuyentes individuales

Esta tabla es la más adecuada para ti si eres un contribuyente cuyo estado civil es soltero o viudo. Aparte de ello, si consignas tus declaraciones de impuesto de forma individual, puedes utilizar estos valores de referencia.

Impuestos federales sobre la renta para declaraciones individuales
Tasa de impuesto	10%	12%	22%	24%	32%	34%	37%
Tramo fiscal imponible	Desde $0 hasta $9,950	Desde $9,951 hasta $40,525	Desde $40,526 hasta $86,375	Desde $86,376 hasta $164,925	Desde $164,926 hasta $209,425	Desde $209,426 hasta $523,600	$523,601 o más
Impuesto adeudado	10% de la renta imponible	$995 más el 12% aplicado sobre el monto que sea superior a los $9,950	$4,664.00 más el 22% aplicado sobre el monto que sea superior a los $40,525	$14,751 más el 24% aplicado sobre el monto que sea superior a los $86,375	$33,603 más el 32% aplicado sobre el monto que sea superior a los $164,925	$47,843 más el 35% aplicado sobre el monto que sea superior a los $209,425	$157,804,25 más el 37% aplicado sobre el monto que sea superior a los $523,600

Tabla número 2: Contribuyente conjunto

¿Eres un contribuyente que se encuentra en una relación con vínculo matrimonial y realizas tus declaraciones de forma conjunta? Entonces, esta tabla que te mostraremos en breve es la más adecuada para ti.

Impuestos federales sobre la renta para declaraciones conjuntas
Tasa de impuesto	10%	12%	22%	24%	32%	34%	37%
Tramo fiscal imponible	Desde $0 hasta $19,900	Desde $19,901 hasta $81,050	Desde $81,051 hasta $172,750	Desde $172,751 hasta $329,850	Desde $329,851 hasta $418,850	Desde $418,851 hasta $623,300	$623,301 o más
Impuesto adeudado	10% de la renta imponible	$1,990 más el 12% aplicado sobre el monto que sea superior a los $19,750	$9,328 más el 22% aplicado sobre el monto que sea superior a los $81,050	$29,502 más el 24% aplicado sobre el monto que sea superior a los $172,750	$67,206 más el 32% aplicado sobre el monto que sea superior a los $329,850	$95,686 más el 35% aplicado sobre el monto que sea superior a los $418,850	$168,993.50 más el 37% aplicado sobre el monto que sea superior a los $623,300

Tabla número 3: Contribuyentes individuales que están casados

Si eres un contribuyente que está casado, pero aun así declaras tus impuestos de forma individual, entonces, puedes utilizar esta tabla para guiarte.

Impuestos federales sobre la renta para declaraciones conjuntas
Tasa de impuesto	10%	12%	22%	24%	32%	34%	37%
Tramo fiscal imponible	Desde $0 hasta $9,950	Desde $9,951 hasta $40,525	Desde $40,526 hasta $86,375	Desde $86,373 hasta $164,925	Desde $164,926 hasta $209,425	Desde $209,426 hasta $314,150	$314,151 o más
Impuesto adeudado	10% de la renta imponible	$995 más el 12% aplicado sobre el monto que sea superior a los $40,525	$4,664 más el 22% aplicado sobre el monto que sea superior a los $86,375	$14,751 más el 24% aplicado sobre el monto que sea superior a los $85,525	$33,603 más el 32% aplicado sobre el monto que sea superior a los $164,925	$47,843 más el 35% aplicado sobre el monto que sea superior a los $209,425	$84,496.75 más el 37% aplicado sobre el monto que sea superior a los $314,150

Tabla número 4: Contribuyente jefe de hogar

Si eres un padre o madre sostén y cabeza de un hogar, entonces utiliza esta tabla que te mostraremos a continuación para tus taxes.

Impuestos federales sobre la renta para declaraciones conjuntas
Tasa de impuesto	10%	12%	22%	24%	32%	34%	37%
Tramo fiscal imponible	Desde $0 hasta $14,200	Desde $14,201 hasta $54,200	Desde $54,201hasta $86,350	Desde $86,351 hasta $164,900	Desde $164,901 hasta $209,400	Desde $209,401 hasta $523,600	$523,601 o más
Impuesto adeudado	10% de la renta imponible	$1,420 más el 12% aplicado sobre el monto que sea superior a los $14,200	$6,220 más el 22% aplicado sobre el monto que sea superior a los $54,200	$13,293 más el 24% aplicado sobre el monto que sea superior a los $86,350	$32,145 más el 32% aplicado sobre el monto que sea superior a los $164,900	$46,385 más el 35% aplicado sobre el monto que sea superior a los $209,400	$156,355 más el 37% aplicado sobre el monto que sea superior a los $523,600

Impuestos Federales en Estados Unidos

Si accedes a esta página oficial del Gobierno americano podrás conocer cómo declarar tus impuestos federales en Estados Unidos. Estos impuestos deben declararse y pagarse todos los años al IRS.

Por otra parte, los que son estatales deben ser pagados en la mayoría de los estados de USA; en la oficina que corresponda en cada uno.

Para ambos impuestos, se consideran como ingresos las comisiones, dividendos, ganancias (incluyendo las de capital), propinas y beneficios de desempleo (y del Seguro Social).

A su vez, también son tomadas de la misma forma las pensiones alimenticias recibidas de un cónyuge y las Distribuciones de las Cuentas de Jubilación Individual.

Faltando poco para despedirnos, recuerda que siempre se puede aprender más. Por lo que puedes buscar asesoría de la mano de expertos en el tema si todavía algún término o algo más te resulta complejo.

No obstante, con lo que conoces hasta ahora ya puedes saber cuánto se paga en impuestos en USA; así sea de forma aproximada. En especial, si te basas en toda la información que te hemos presentado en día de hoy.