¿Cuánto debo ganar para no pagar taxes?

Seguramente alguna vez te has preguntado “¿Cuánto debo ganar para no pagar taxes?”. En este artículo respondemos esa duda y cualquier otra que puedas tener si vives en Estados Unidos y quieres estar al día con tus impuestos sin tener ningún problema con el IRS.

Los taxes o impuestos son la contribución que como ciudadano o residente tienes el compromiso de aportar al sistema tributario dentro de Estados Unidos.

Si te preguntas cuánto quitan de impuestos en USA, has llegado al lugar indicado.

El organismo encargado de registrar la declaración de impuestos de cada contribuyente es el IRS o Servicio de Impuestos Internos (https://www.irs.gov/).

La fecha en la que inicia la recepción de la declaración de impuestos es a finales de enero. A su vez, la fecha límite para su presentación ronda los mediados de abril.

Existen casos excepcionales en los que es posible estar exento de pagar taxes en Estados Unidos. Todo parte del cálculo que se realiza para saber el monto a contribuir por parte de la persona.

¿Cómo funcionan los impuestos en Estados Unidos?

Los impuestos sobre la renta que impone el gobierno de Estados Unidos es un tributo que surge a partir de lo que una persona física percibe como ingreso dentro de ese país.

El Gobierno Federal a través del Código Federal Tributario es el encargado de aplícalo. Sin embargo, la mayor parte de los estados y algunos ayuntamientos tienen recargos o suplementos a dichos tributos, los cuales llegan a aumentar la cuota total a pagar.

El cobro de impuestos supera 50% del ingreso del Gobierno Federal.

Existe cierta diferencia en el cobro de los impuestos acorde al estatus de la persona. Todo aquel ciudadano o residente estadounidense debe pagar impuestos por los ingresos que haya logrado dentro o fuera de Estados Unidos.

Por su parte, los no residentes solo deben pagar impuestos por los ingresos que hayan obtenido dentro del país.

¿Cómo se calculan los taxes en EEUU?

El cálculo de los taxes en EEUU parte de la cantidad de dinero que usted gana, es decir, su salario.

Este tiene por nombre ingreso bruto ajustado, al cual también se le suman, el ingreso tributable, las deducciones y los créditos previstos durante el año a declarar.

¿Cuánto debo ganar para pagar impuestos?

A partir del monto de ingreso bruto es posible establecer un mínimo para hacer taxes y aplicarle porcentaje de impuestos específicos a pagar. Por ejemplo:

Un contribuyente soltero que gana no más de 9,959 dólares se le aplica una tasa de 10%. Es decir, no deberá pagar más de 995 dólares de impuestos.

La misma tasa aplica para un sujeto casado que presente una declaración conjunta en la que señale que la cantidad de ingresos brutos no supera los 19,990 dólares.

El Servicios de Impuestos Internos tiene un formulario que ayuda a calcular el monto total a contribuir.

El formulario que te ayuda a calcular la cantidad de taxes que debes pagar es el Formulario 1040-ES.

También llamado Impuesto estimado para personas físicas, mediante el Formulario 1040-ES podrás calcular el impuesto estimado a pagar en base a los ingresos que no están sujetos a retención:

• Ganancias de trabajo independiente.
• Intereses.
• Dividendos.
• Alquileres.
• Pensión conyugal.

¿Cuáles ingresos son sujetos a impuestos?

Los ingresos brutos están conformados únicamente por ingresos sujetos a impuestos.

Es decir, todo aquel dinero que recibe a modo de salario, incluyendo las propinas, lo que equivale a cualquier cantidad de dinero que funcione como intercambio por bienes o servicios prestados.

¿Qué no se incluyen en ingresos brutos?

Los ingresos que están exentos de la imposición de impuestos son:

• El seguro de vida.
• La beca calificada.
• Los reembolsos.
• Los regalos.
• Las herencias.
• Las ayudas de bienestar.
• Compensaciones.
• Reintegros en efectivo.
• Reembolsos de gastos.

A su vez, dentro de dichos ingresos existen excepciones. Por ejemplo, si cobra el seguro de vida en efectivo y por algún motivo se excede al total de la póliza, dicho sobrante está sujeto a impuestos.

En cuanto a la beca calificada, los montos que incurran en alojamiento y pensión están sujetos a pertenecer a sus ingresos brutos y aplicables a la tasa de impuestos.

Y si usted ha recibido un reembolso por impuesto, este también podría verse sujetos a declaración.

¿Cómo hacer taxes si gano cash?

El efectivo (cash) es el principal activo dentro de los ingresos brutos que debes a declarar para calcular la tasa de impuestos (taxes) aplicables a tu caso.

Para saber la cantidad total debes contar con un archivo de pagos donde hayas registrado cada una de las entregas recibidas.

Una vez lo tengas, deberás proceder a la página oficial del Servicio de Impuestos Internos (IRS) en búsqueda del Formulario 1040.

Justo en el Anexo C podrás agregar la totalidad del dinero en efectivo que percibiste y así hacer tu declaración precisa.

Tabla de taxes Estados Unidos

Los impuestos de Estados Unidos van de 10% a 37%. Estos fueron modificados en el año 2021.

Tal como pudiste notar, una tasa en específico se aplica a un monto en específico. A su vez, el estado civil de la persona influye en la cantidad de impuestos a pagar.

Ingresando a la página oficial del IRS y buscando los ajustes a la tasa de impuestos podrás encontrar el porcentaje que se aplicará a tu caso.

¿Cómo saber si tengo que pagar taxes en Estados Unidos?

Si usted tiene un número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) o un número de Seguro Social (SSN) entonces deberá pagar impuestos en los Estados Unidos.

Soy extranjero: ¿debo pagar impuestos?

Sí. El número de Identificación Personal del Contribuyente es un número que se le adjudica a todo aquel extranjero no residente en Estados Unidos que genere un salario dentro del país. Es decir, si usted es:

• Extranjero no residente que operó un negocio en Estados Unidos.
• Extranjero no residente que obtuvo ingresos en los Estados Unidos.
• Representante de presentar documentos de un extranjero no residente que operó u obtuvo ingresos en los Estados Unidos.
• Fiduciario de un caudal hereditario o fideicomiso de un extranjero no residente.
• Encargado de cuidar a una persona no residente o a una de sus propiedades.

¿Cómo sé si no debo pagar taxes?

Además de los ingresos brutos, existen otros elementos que condicionan si aplica a pagar impuestos. Estos son:

• Estado civil.
• Edad.
• Dependencia familiar.
• Estado de salud visual.

La dependencia familiar se basa en la cantidad de personas de tu familia que depende tu salario para sustentarse. Esto incluye a niños menores de 19 años o personas discapacitadas.

En cuanto al estado de salud visual, si tú sufres de ceguera, también es posible aplicar la exención de impuestos a tus ingresos totales.

A su vez, existen gastos que pueden reducir el mínimo personal a la base total del impuesto. Estos gatos incluyen:

• Intereses hipotecarios.
• Impuestos estatales.
• Donaciones benéficas.
• Pérdida de capital.

¿Cuánto tengo que ganar para no pagar taxes?

Primero en principal, quienes no cumplan con la cantidad mínima de ingresos brutos (9,959 dólares – soltero / 19,990 dólares – casado) están exentos de pagar impuestos.

El formulario para presentar la exención de impuestos ante el IRS como individuo es el 1024-A.

Casos excepcionales de exención de impuestos

Las organizaciones caritativas, religiosas, educativas, de bienestar social, y sin fines de lucro también están exentas de pagar impuestos en Estados Unidos.

Estas utilizan un formulario diferente. En el caso de las organizaciones caritativas, religiosas y educativas ameritan contar con la forma 1023-EZ.

Por su parte, las de bienestar social necesitan el formulario 8976 y los sin fines de lucro utilizan el 1024.

Y es importante saber que los formularios 1023, 1024-A y 1024 pueden presentarse vía online en www.pay.gov.

¿Es posible reducir la cantidad de ingresos aplicables a impuestos?

Sí. La cantidad de ingresos brutos a declarar puede verse mermada si tienes una cuenta de ahorro para jubilación, de salud o gastos flexibles.

¿Puedo solicitar un reembolso sin pagar impuestos?

Sí. Si no ganas lo suficiente para pagar impuestos y aplicas a cualquiera de los casos excepcionales, deberás presentar una declaración de impuestos que luego te permitirá obtener un reembolso.

Preguntas frecuentes en el pago de impuestos

Existen algunas preguntas frecuentes que bien vale la pena tener en cuenta y muy en claro al momento de pagar o estar exentos del pago de impuestos.

• Todo trámite tributario es totalmente gratuito.
• La página oficial del IRS es https://www.irs.gov/es
• Los formularios están disponibles en inglés y español.
• La declaración de impuestos se hace una vez al año.
• El pago de impuestos puede realizarse mediante distintos pagos con retenciones de cuenta o pagos estimados.

¿Qué son las retenciones de cuenta?

Una retención de cuenta consiste en una cantidad de impuesto estimada en cada periodo de pago que realiza su empleador. Dicha cantidad termina siendo pagada a su nombre ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

El IRS tiene una calculadora de retención en su página oficial.

Usted puede ingresar y proceder a calcular los impuestos que deberá pagar en base a su salario actual. Para esto, necesitará los recibos de sueldo y las más recientes declaraciones de impuestos.

Los empleadores utilizan una planilla distinta a la de las personas individuales. Ellos emplean el Formulario W-4.

¿Qué son los pagos estimados?

Los pagos estimados de impuestos se utilizan cuando un empleado obtiene ganancias adicionales al salario fijo que obtiene como parte de una empresa.

¿Cómo calculo mis impuestos como trabajador independiente?

Todo trabajador independiente debe saber cómo calcular sus impuestos a partir de los ingresos que obtiene.

Para esto es necesario que cuentes con un registro preciso del dinero que ganas y también cuánto gastas en tu propio negocio.

A través del Anexo C te será posible reportar dicha cantidad y es imprescindible que anotes hasta la más mínima cantidad.

Los gastos de tu negocio son restados a tu ingreso total y por lo tanto obtendrás el monto total de ingresos, según el cual podrás saber cuánto pagar o incluso estar exento de dicho tributo.

Existen ciertos oficios que ameritan cumplir con la presentación de un formulario que corrobore la cantidad percibida por trabajos independientes.

Por ejemplo, un contratista debe contar con el formulario 1099 en donde sus clientes reportarán la cantidad pagada durante el año fiscal.

¿Un trabajador independiente amerita Seguro Social y Medicare?

Sí. El pago de impuestos de ingresos por actividades independientes son independientes al pago del impuesto del Seguro Social y de Medicare.

En total, ambos impuestos corresponden a 15.3% de tu salario total. Pero hay una alternativa. Bien puedes pedir un ajuste en tu declaración de impuestos que te ayude con una deducción.

Tal como ves, el pago o la exención de impuestos es un tema amplio.

Hoy sabes qué porcentaje se paga al IRS de impuestos, los requerimientos que debes cumplir para tributar, los que te hacen exento del sistema de hacienda y cómo puedes presentar tu caso a cabalidad.

Recuerda que al momento que llegas a suelo americano debes cumplir con sus reglamentos básicos. A su vez, para mantener un control preciso, te recomendamos consultes con un agente tributario o te comuniques con los Centros de Ayuda que el IRS tiene disponible.