¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito de Capital One en USA?

Las tarjetas de crédito Capital One siguen siendo populares por una buena razón: sus ofertas abarcan desde reembolsos en efectivo hasta recompensas de viaje y tarjetas dirigidas a pequeñas empresas. Un hilo común entre todas las tarjetas Capital One es que no hay cargos por transacciones en el extranjero, lo que convierte a la tarjeta Capital One en un sólido compañero de viaje en el extranjero. ¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito de Capital One?

Mejor tarjeta de crédito de Capital One

Capital One ofrece alrededor de 20 tarjetas de crédito diferentes y cubre muchas pero no todas las facetas del mercado, ¿cuál es la mejor tarjeta de crédito de Capital One?

Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards

La tarjeta de viaje más Premium de Capital One está repleta de extras que la colocan firmemente en competencia con otras tarjetas de crédito de lujo, pero con una tarifa anual que deja muy atrás a las demás.

Pros

• Cuota anual más baja que otras en su categoría
• El crédito de viaje anual y los puntos de aniversario por sí solos podrían justificar la tarifa anual
• Los puntos son fáciles de ganar y fáciles de usar.

Contras

• Falta de socios de viaje de aerolíneas nacionales y hoteles de lujo
• Falta de beneficios de estatus de hotel

Detalles de tarjeta

• Gana 75.000 millas de bonificación cuando gastes $4.000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta, lo que equivale a $750 en viajes.
• Recibe hasta $300 de reembolso anualmente como créditos de estado de cuenta para reservas a través de Capital One Travel, donde obtendrás los mejores precios de Capital One en miles de opciones.
• Obtén 10.000 millas de bonificación (equivalentes a $100 para viajes) todos los años, a partir de tu primer aniversario
• Gana 10X millas ilimitadas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel y 5X millas en vuelos reservados a través de Capital One Travel.
• Gana 2X millas ilimitadas en todas las demás compras.
• Acceso de cortesía ilimitado para ti y dos invitados a más de 1.400 salones, incluidos los salones Capital One y su red de salones asociados.
• Recibe un crédito de hasta $100 para Global Entry o TSA PreCheck®.
• Utiliza tus millas Venture X para cubrir fácilmente los gastos de viaje, incluidos vuelos, hoteles, alquiler de autos y más; incluso puedes transferir tus millas a tu elección de más de 15 programas de lealtad de viajes.

Tarjeta Capital One® Walmart Rewards® *

La tarjeta ofrece excelentes recompensas para quienes compran con frecuencia en Walmart, particularmente en línea. Sin cuota anual, es una buena oferta ganar hasta un 5% de reembolso en efectivo.

Pros

• Hasta 5% de reembolso en efectivo en Walmart.com
• 2% de reembolso en efectivo en restaurantes y viajes
• Sin tarifa anual ni tarifa de transacción en el extranjero

Contras

• La tasa de recompensa base del 1% podría ser mejor
• APR alto a muy alto, dependiendo de la solvencia
• Sin oferta APR introductoria

Detalles de tarjeta

• Gana un 5% de reembolso en efectivo en las tiendas Walmart durante los primeros 12 meses cuando uses tu Capital One® Walmart Rewards.
• 17.99% – 26.99% APR variable en compras y transferencias de saldo.
• Sin cuota anual.
• 5% de reembolso en Walmart.com y en la aplicación de Walmart, incluida la recogida y entrega de comestibles.
• 2% de reembolso en restaurantes y viajes, y en tiendas Walmart, estaciones de combustible Walmart y Murphy USA.
• 1% de devolución en cualquier otro lugar donde se acepte Mastercard®.
• Formas de canjear recompensas: utiliza las recompensas durante el pago en Walmart.com, canjea por una compra, obtén un crédito en la cuenta, canjea por tarjetas de regalo de Walmart u otros minoristas, o canjea por vuelos, hoteles y alquiler de automóviles
• Responsabilidad por fraude de $0: Si alguna vez pierdes o te roban tu tarjeta, no serás responsable de las compras fraudulentas.
• Aplicación Capital One Mobile: Paga tu factura, recibe notificaciones de compra en tiempo real, bloquea o desbloquea tu tarjeta y más.

Tarjeta de crédito Savor

Sobre cuál es la mejor tarjeta de crédito de Capital One, la tarjeta Capital One Savor es una tarjeta de crédito con devolución de efectivo ideal para quienes aman derrochar en bares, restaurantes y una vida social activa. Es fácil justificar la tarifa anual y acumular grandes recompensas con una notable tasa de devolución de efectivo del 4 % en comidas y entretenimiento (incluidos los servicios de transmisión populares), devolución de efectivo del 3 % en supermercados y devolución de efectivo del 1 % en todas las demás compras.

Pros

• 4% de reembolso en efectivo en categorías elegibles.
• El entretenimiento es una categoría de recompensas rara.
• Sin tarifas de transacción en el extranjero.
• Ganancias de recompensas ilimitadas.

Contras

• Cuota anual.
• Sin APR introductorio para compras o transferencias de saldo.
• APR estándar más alto.

Detalles de tarjeta

• Gana un bono en efectivo único de $300 una vez que gastes $3.000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta.
• Obtén un 8% de reembolso en efectivo en las compras realizadas a través de la plataforma de emisión de boletos de Capital One Entertainment y en las compras de boletos de Vivid Seats.
• Gana un reembolso ilimitado del 5% en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
• Obtén un reembolso ilimitado del 4% en efectivo en restaurantes, entretenimiento y servicios populares de transmisión.
• Gana un reembolso ilimitado del 3% en efectivo en las tiendas de comestibles.
• Gana un 1% ilimitado en todas las demás compras.
• No se necesitan categorías rotativas ni registros para ganar recompensas en efectivo; además, el reembolso no vencerá durante la vigencia de la cuenta y no hay límite de cuánto puedes ganar.

Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards

La tarjeta Capital One SavorOne es una tarjeta de crédito con devolución de efectivo perfecta para aquellos que gastan mucho en restaurantes, supermercados y entretenimiento, esto si te preguntas cuál es la mejor tarjeta de crédito de Capital One para ti. Con su tasa de devolución de efectivo del 3% en esas categorías, es una victoria para las personas de la alta sociedad que no quieren pagar una tarifa anual.

Pros

• Sin cuota anual.
• Mayor reembolso en efectivo en comidas y entretenimiento.
• Sin tarifas de transacción en el extranjero.
• Recompensas de devolución de efectivo fáciles de canjear.
• APR introductorio en compras y transferencias de saldo.

Contras

• APR de tasa estándar alta.
• Categorías limitadas de recompensas de devolución de efectivo.

Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo para estudiantes SavorOne de Capital One

Pros

• Sin cuota anual
• Sin tarifas de transacción en el extranjero
• Excelentes recompensas de devolución de efectivo

Contras

• Sin APR introductorio bajo
• Categorías limitadas de recompensas de bonificación en efectivo

Detalles de tarjeta

• Obtén un reembolso de efectivo ilimitado del 3% en comidas, entretenimiento, servicios de transmisión populares y en tiendas de comestibles (excluidas las grandes tiendas como Walmart® y Target®), con un 1% en todas las demás compras. Además, obtén un 8% de reembolso en efectivo en compras y boletos de Capital One Entertainment en Vivid Seats.
• Oferta por tiempo limitado: Gana $100 cuando gastes $100 en los primeros tres meses.
• No disfrutes de tarifas anuales, tarifas de transacciones extranjeras ni tarifas ocultas.
• No se necesitan categorías rotativas ni registros para ganar recompensas en efectivo; además, el reembolso en efectivo no caducará mientras dure la cuenta y no hay límite de cuánto puedes ganar.
• Puedes ayudar a construir tu crédito con el uso responsable de una tarjeta como esta.
• Ser considerado automáticamente para una línea de crédito más alta en tan solo 6 meses.
• Obtén un reembolso ilimitado del 5% en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, donde obtendrás los mejores precios de Capital One en miles de opciones de viaje. Se aplican términos.
• Ya sea que estéd en una universidad de 4 años, un colegio comunitario u otra institución de educación superior, esta tarjeta podría ser una opción para ti.

¿Cómo aplicar para tarjetas de Capital One?

Capital One ofrece innumerables tarjetas de crédito para una amplia variedad de consumidores, pero es conocido por no cobrar cargos por transacciones en el extranjero y por sus excelentes programas de recompensas para viajes.

Sin embargo, los fanáticos de la devolución de efectivo y las empresas no se desanimarán: Capital One ofrece tarjetas con recompensas de devolución de efectivo y una sólida selección de tarjetas de crédito comerciales.

Para ser el titular principal de una tarjeta de crédito Capital One, el solicitante generalmente debe tener al menos 18 años de edad y, si es menor de 21 años, debe proporcionar prueba de ingresos independientes o puede calificar con un codeudor.

Capital One requiere que los solicitantes proporcionen un número de seguro social en la solicitud, pero es posible usar un Número de identificación de contribuyente individual (ITIN) para recibir la aprobación de una tarjeta Capital One, lo que significa que los ciudadanos no estadounidenses en los EE. UU., también pueden calificar.

Ofrece tarjetas para aquellos con poco o ningún crédito, incluidos los estudiantes, así que no te desanimes si tu crédito no es «excelente a bueno», como sugiere la compañía que requieren sus mejores tarjetas de recompensas de viaje.

¿Cómo elegir una tarjeta de crédito Capital One?

Capital One ofrece una amplia variedad de tarjetas de crédito atractivas para personas con cualquier perfil crediticio.

Aquellos con excelente crédito deberían considerar tarjetas de recompensas Premium como:

• Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
• Tarjeta de crédito Savor

Aquellos con buen crédito deben considerar:

• Tarjeta de crédito Quicksilver de Capital One
• Tarjeta de crédito Venture One Rewards

Aquellos con crédito justo deben considerar:

• Recompensas para estudiantes de Journey de Capital One
• Tarjeta de crédito Capital One Platinum

Aquellos con un historial crediticio menos que estelar deben buscar una tarjeta como:

• Tarjeta de crédito garantizada Capital One Platinum

¿Qué requisitos hay para sacar tarjeta de crédito de Capital One?

1. Puedes obtener la aprobación para una tarjeta de crédito Capital One si tienes al menos 18 años
2. Prueba de ingresos suficientes para realizar tu pago mínimo mensual y cumples con el requisito de puntaje de crédito específico de la tarjeta.
3. Capital One también tendrá en cuenta tu pago mensual de vivienda, todas las fuentes de ingresos y otros factores.

Puedes solicitar una tarjeta de crédito Capital One ya sea en línea en el sitio web de Capital One o en la sucursal. La solicitud en la sucursal puede proporcionar mejores condiciones. Puedes recibir ofertas específicas si ya eres cliente de Capital One.

Una forma conveniente de verificar si es probable que recibas la aprobación de una tarjeta antes de presentar la solicitud es completar un cuestionario de aprobación previa en el sitio web de Capital One. Si bien la aprobación previa no garantiza la aprobación, puede brindar una buena idea de tu capacidad para recibir la aprobación de una tarjeta o tarjetas sin dañar tu crédito con consultas exhaustivas.

¿Cuántas tarjetas de Capital One existen?

Capital One ofrece más de 17 tarjetas de crédito, incluyendo Capital One gold card, sin embargo, en general, solo puedes tener dos tarjetas de crédito Capital One. Debido a esta limitación, es importante que solo solicites las tarjetas Capital One que realmente deseas.

¿Es posible combinar tarjetas de crédito Capital One?

Capital One solía permitir combinar las tarjetas de crédito que emiten. Esta fue una buena manera de combinar los saldos y límites de crédito de dos tarjetas en una sola y dejar espacio para otra solicitud de tarjeta de crédito.

Pero esta opción está deshabilitada temporalmente. Llama a Capital One y solicita combinar tarjetas de crédito en caso de que hayan reanudado esta práctica.

Si no puedes combinar tarjetas de crédito pero aún deseas una tarjeta mejor, considera cambiar de producto. Capital One a menudo permite a sus clientes cambiar de una tarjeta de crédito a otra sin solicitar la tarjeta.