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¿Cuáles son las mejores compañías para consolidar deudas?

Escrito por Rosangela Pariata - 1 de junio de 2022

¿Cuáles son las mejores compañías para consolidar deudas?

Cuando se tienen muchas deudas, a veces, la única forma de pagarlas todas es acudiendo a una compañía para consolidar deudas en USA.


Si la opción de cubrirlas por tu cuenta ya no es viable, las empresas que ofrecen préstamos para liquidar deudas pueden ser tu salvación.

En especial, porque tener muchas cuentas que pagar resulta ser algo estresante en la mayoría de los casos. Los intereses que suman cada vez más, las distintas fechas de pago, contar con diferentes clases de deudas, en fin.

No vale la pena arriesgarse a perjudicar tu crédito por quedar mal a la hora de hacer tus pagos. Por lo que, si tienes la posibilidad y oportunidad de consolidar todas tus deudas y evitarte un mal mayor, deberías considerar aprovecharla.

Los problemas financieros pueden tornarse muy complicados si no se les busca una solución a tiempo.

¿Quieres conocer más sobre la consolidación de deudas en Estados Unidos? Entonces, quédate y acompáñanos hasta el final.

¿Cómo consolidar mis deudas de tarjetas de crédito?

Consolidar las deudas de tus tarjetas de crédito es una alternativa eficiente si no quieres o puedes hacerle frente a sus pagos mínimos al menos. Aunque, debes saber que, si te inclinas a solo realizar los pagos mínimos de tus TDC’s, te tardarás mucho más en pagar tus deudas.

Recuerda que a las entidades prestamistas les conviene esto, ya que representa ingresos mayores para ellas. Es por eso que siempre resulta mejor optar por la consolidación de deudas de tarjetas de crédito.

La cual se basa, en términos simples, en solicitar un préstamo a un banco, u otra institución financiera, para pagar todas tus tarjetas. Así puedes quedar al día con esos productos bancarios y solo preocuparte por pagar un solo préstamo.

No dejemos de lado que la misma te ayuda a eliminar o reducir los cargos que debes pagar por concepto de intereses. Siendo esto algo beneficioso para ti porque te permite pagar tu deuda general mucho más rápido.

Los préstamos para consolidar deudas son excelentes para las deudas de todo tipo, no solo las de las tarjetas de crédito. Son ayudas financieras que puedes obtener gracias a diferentes empresas del sector que tienen años de experiencia ayudando a sus clientes en estas situaciones.

Aunque, debes saber que esto afectará tu crédito, no en gran medida, pero sí lo hará. Retomando la idea, si te vas a aventurar con un prestamista para consolidar tus deudas, debes seleccionar al mejor.

Esto también te ayudará, ya que, escoger al que más te convenga, puede evitar que tu historial de crédito se vea muy afectado. Además, establecer un plan bajo el enfoque adecuado suele ser de mucha ayuda en estos casos.

Compañías de consolidar deudas

Organizarse para pagar tus cuentas pendientes con la ayuda de una compañía dedicada a consolidar deudas podría ayudarte a ahorrar mucho dinero; y a evitarte malos ratos llenos de estrés.

Existen muchas empresas que ofrecen préstamos para la consolidación de deudas en USA. Estas entidades crediticias ofrecen diferentes tasas de intereses y préstamos para estos fines que debes evaluar antes de tomar una decisión para tu caso particular.

Sin embargo, para hacerte las cosas un poco más sencillas, te vamos a presentar algunas de las mejores que puedes encontrar en el país. Así podrás evaluarlas y determinar cuál de ellas te convendría más y por qué.

Claro está, esta selección que estás por ver ha sido creada con base en nuestro criterio. Es decir, que eres tú quien debe analizar tu situación actual y tomar una decisión. De igual modo, recuerda que nunca está de más solicitar la asesoría de un profesional en la materia.

Primero, vamos a listarte cada compañía dedicada a la consolidación de deudas. Luego, procederemos a describirlas.

  • Discover.
  • Best Egg.
  • SoFi.
  • Upstart.
  • Consolidated Credit.
  • Freedom Debt Relief.
  • Payoff.
  • Hello Resolve.
  • OneMain Financial.
  • Marcus.
  • Freedom Plus.

Discover – Ideal para quienes tienen un buen crédito

La empresa Discover es la mejor alternativa para quienes poseen un excelente puntaje crediticio. Ofrece montos que son accesibles y porcentajes de APR bajos. Esta institución proporciona préstamos desde los $2.500 como mínimo, hasta un máximo de $35.000.

Sus tasas son competitivas y no posee gastos por concepto de apertura. Dependiendo de tu score crediticio, las tasas pueden encontrarse entre el 6,99% y el 24,99% al año. Los plazos de tiempo para pagar los préstamos son variantes, pero se sitúan entre los 3 y los 7 años.

Si cuentas con un puntaje de crédito de 660 o más, un préstamo personal de Discover puede ser la opción que más te convenga.

Best Egg – Una excelente empresa de préstamos por internet

Realizar operaciones financieras en línea se ha vuelto más común de lo que piensas y Best Egg es una muestra de ello. Esta empresa es denominada una de las mejores en lo referente a la consolidación de deudas, ya que brinda un gran nivel de accesibilidad.

En cuanto a lo último, hacemos alusión a que ofrece préstamos con y sin garantías. Además, por si te interesa, Best Egg brinda condiciones que son beneficiosas para quienes necesitan préstamos hipotecarios.

Ahora bien, sus préstamos de consolidación de deudas pueden ser de $2.000 como cifra mínima. Mientras que el máximo podría llegar a los $50.000. Los plazos de tiempo para pagar que tienen van desde los 2 hasta los 5 años.

Sobre los plazos para la aprobación de los préstamos, suelen ser, en su mayoría, muy cortos. Aparte de ello, debes tener un score crediticio de 640 o superior. Asimismo, las cuentas tienen un costo de apertura que varían de acuerdo a tu historial y la cantidad de dinero que pedirás prestado.

SoFi – Compañía prestamista conveniente para profesionales

SoFi también está enfocada en personas con muy buenos créditos y sus préstamos son ideales para la consolidación de deudas de tarjetas de crédito.

Con esta empresa puedes obtener préstamos de $5.000 e incluso $100.000 si cumples con sus condiciones. Sus tasas de APR son atractivas, al igual que los plazos de pago.

Los montos de SoFi para los préstamos personales para consolidar deudas también son accesibles y no aplican cargos por pagos atrasados.

Upstart – Opción atractiva para quienes tienen un score crediticio bueno

Esta plataforma financiera se caracteriza por tener préstamos con plazos e intereses aceptables. Asimismo, los montos de estos pueden situarse entre los $1.000 y los $50.000.

Si no tienes un historial de crédito o el que posees no es excelente, pero sí bueno, esta pudiera ser una alternativa viable para ti.

Consolidated Credit – Perfecta para consolidar deudas de tarjeta de crédito

Puedes encontrar la página de Consolidated Credit clicando aquí. Esta compañía de consolidación de deudas ofrece una amplia variedad en el monto de los préstamos, buenos plazos y tasas de APR no tan altas.

Freedom Debt Relief – Uno de los mayores proveedores de préstamos de consolidación de deudas

Los créditos para consolidar deudas que ofrece esta empresa se sitúan entre los $7.500 y los $100.000. Es uno de los más grandes proveedores de préstamos de esta clase en USA y también brinda buenos términos para sus prestatarios.

Payoff – Otra gran opción para el pago de deudas de TDC

Si necesitas consolidar las deudas de tus tarjetas de créditoPayoff puede ayudarte. Solo necesitas tener un puntaje crediticio de 550 como mínimo y cumplir con todos sus requerimientos. Los pagos mensuales que ofrece no son tan elevados, sus tasas resultan atractivas y proporciona préstamos que van desde los $5.000 hasta los $40.000.

Hello Resolve – Conveniente para prestatarios con bajo puntaje de crédito

Los préstamos que provee Hello Resolve llegan a un máximo de $40.000. Asimismo, tienen entre sus metas ser un apoyo para sus clientes, brindándoles una guía para que puedan salir de sus dificultades a nivel financiero.

Y esto incluye, por supuesto, a las deudas que posean sin importar cuántas son ni el tipo de las mismas. El APR de Hello Resolve para estos préstamos es único y ofrece plazos que pueden llegar a los 60 meses.

Para concluir con la lista, tenemos otras 3 compañías grandiosas para consolidar deudas que también deberías revisar y estas son:

  • OneMain Financial: Muy buena opción si necesitas obtener un crédito para consolidar deudas y tienes un mal historial crediticio.
  • Marcus: En términos generales, es uno de los mejores por sus tasas competitivas y no cobrar comisiones por retraso en los pagos, entre otras cosas.
  • Freedom Plus: Brinda préstamos de consolidación de deudas por medio de un co-firmante y da acceso a una tasa de interés más baja.

Mejor compañía para consolidar deudas

Más allá de decirte cuál es la mejor compañía para consolidar deudas, vamos a darte un par de tips que te ayudarán a elegir la que más te convenga. Consideramos que es lo mejor, ya que cada caso es diferente.

Es igual decir que no todas las personas tienen las mismas deudas y tampoco poseen una capacidad de pago similar. Entonces, con base en tu situación particular, antes de seleccionar una empresa de consolidación de deudas, deberías tener en cuenta lo siguiente:

  • Analiza los términos que te ofrecen las distintas compañías para darte el préstamo que necesitas. Te ayudará a ver cuál ofrece mejores condiciones. Dentro de estos términos considera las tasas de interés, montos mínimos y máximos, entre otros.
  • Compara muy bien las tarifas de cada empresa.
  • En el caso de tener más dudas, acude a un profesional, siempre es mejor ir por lo seguro. Alguien que sepa cómo funcionan a la perfección estas empresas te puede ser útil a la hora de decidirte por una en particular.

¿Cómo trabajan las compañías para consolidar deudas?

La forma en que trabajan las compañías para consolidar deudas no resulta tan complicada de entender. Verás, en pocas palabras, son empresas que ofrecen préstamos a sus clientes para que puedan pagar todas sus cuentas pendientes.

Los créditos de consolidación de deudas te permiten centralizar todo lo que debes en un solo pago mensual. Cuando accedes a obtener uno, las compañías de este tipo suelen ofrecer más tiempo para pagar la deuda e incluso tasas de interés más bajas.

Sumado a ello, debes saber que existen 2 tipos de préstamos de consolidación de deudas. En primer lugar, están los préstamos sin garantía. Estos no requieren de ninguna clase de compensación, pero sí poseen tasas y tarifas que cubrir.

Por otra parte, están los préstamos garantizados. Las empresas que ofrecen estos préstamos les solicitan a sus clientes un activo o algo que tenga valor para poder asegurarles un crédito.

Como has notado, tienes de dónde escoger en cuanto a las compañías para consolidar deudas en Estados Unidos se refiere. Sin lugar a dudas, apoyarte en una puede ser la mejor decisión si tienes muchas deudas y ya te sientes agobiado (a) con ellas. Solo evalúa cada una y lo que te ofrece para que puedas escoger la que más te convenga. ¡Te deseamos la mejor de las suertes!

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