¿Cómo saber cuánto le debo al IRS y cómo resolverlo?

Si tienes la duda de cómo saber si le debes al IRS, aquí te mostraremos cómo realizar el proceso para saber si tienes algún saldo deudor.

¿Cómo saber si le debo al IRS?

Si debes impuestos atrasados ​​al IRS, es importante comenzar a liquidar tu factura de inmediato. Debes pagarla, porque si no lo haces, te seguirán cobrando intereses y multas. Pero entonces, ¿cómo saber cuánto le debo al IRS, a qué te enfrentas, cómo conseguir un plan de pago y cuáles son tus derechos?

¿Cómo saber cuánto le debo al IRS?

Hay varias formas de averiguar si debes impuestos atrasados ​​al IRS, incluidas estas:

• Recibirás un aviso del IRS por correo. Se te informará si debes impuestos atrasados ​​con un aviso por correo. Para evitar estafadores, recuerda que el IRS nunca te enviará correos electrónicos, mensajes de texto, se comunicará contigo inicialmente por teléfono y tampoco establecerá comunicación contigo mediante redes sociales.
• Ver tu cuenta de impuestos en www.IRS.gov.
• Presentación o revisión de declaraciones de impuestos. Determinar los impuestos atrasados ​​puede ser tan simple como presentar o modificar la declaración de impuestos del año anterior.
• Comunicándote con el IRS al 1-800-829-1040. Puedes optar por llamar al IRS para obtener más información sobre tu factura de impuestos pendiente.

Es posible que desees utilizar varios de estos métodos para confirmar una factura de impuestos vencida.

Ten en cuenta también que ignorar un aviso del IRS no hará que desaparezca. Nuestra recomendación es siempre abrir esos sobres. No lo guardes en un cajón y esperes que desaparezca. Nunca desaparecen y por el contrario, se acumulan.

¿Qué pasa si le debo al IRS?

Si descubres que debes dinero al Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés) al preparar tu declaración de impuestos, no hay necesidad de entrar en pánico. Si bien nadie quiere pagar más impuestos, tienes opciones para pagar la cantidad que debes.

Las opciones son mejores que la alternativa de evitar tu factura de impuestos por completo: no pagar puede causar un aumento tanto en las multas como en los intereses sobre los saldos de impuestos adeudados.

Los contribuyentes debían alrededor de $125 mil millones en impuestos no pagados para el año fiscal 2019, y más de 4 mil millones de contribuyentes tenían un plan de pago establecido con el IRS, según la agencia.

Así es: el IRS ofrece planes de pago para las personas que deben más impuestos de los que pueden pagar de inmediato. Si no puedes pagar, el IRS ofrece opciones para ayudarte.

• Solicita hasta 180 días para pagar su saldo de impuestos. El IRS puede otorgar un acuerdo a corto plazo o un plan de pago a largo plazo, un acuerdo de pago a plazos, para alguien que necesita más tiempo para pagar.
• Puedes calificar para una opción de pago a corto plazo si debes menos de $100,000, incluidas multas e intereses. Si bien no necesitas realizar pagos mensuales, deberás pagar el monto adeudado antes de la fecha límite de pago aprobada.
• No hay tarifa de configuración o costo adicional para calificar para esta opción. Sin embargo, si solicitas en línea, sólo puedes solicitar hasta 120 días, mientras que si lo solicitas por teléfono o correo, el IRS puede otorgarte hasta 180 días.
• Si debes menos de $50,000, que incluye el saldo de impuestos impagos y cualquier multa e interés, puedes solicitar una opción de pago a largo plazo. Esta opción te permite realizar pagos mensuales por un período mayor a 120 días.
• A diferencia de la opción a corto plazo, el IRS requiere que pagues una tarifa inicial de $31 si aceptas que el pago se debite de tu cuenta bancaria mensualmente (de lo contrario, la tarifa es de $149). Puedes solicitar la exención del IRS o reducir la tarifa a $43 si cumples con los criterios de bajos ingresos del IRS y otras condiciones.
• La forma más rápida de obtener una aprobación es solicitar en línea su opción de pago a corto o largo plazo. Puedes configurar una opción de pago incluso si el IRS no ha evaluado tu saldo de impuestos ni lo ha anotado en tu cuenta.

Después de realizar una solicitud, el IRS te enviará una notificación de tu solicitud aprobada; si presentas tu solicitud en línea, puedes obtener una aprobación inmediata.

Oferta de compromiso

Una oferta de compromiso (OIC) te permite ofrecer una cantidad menor al IRS y, si se aprueba, el IRS perdonará el saldo restante. Sin embargo, debe calificar para el OIC. Antes que el IRS apruebe un OIC, considerará algunos factores, que incluyen tu capacidad de pago, tus ingresos, gastos y el patrimonio de tus activos.

La equidad de tus activos se determina restando cualquier monto adeudado a los acreedores u otros del valor de un activo. Por ejemplo, si tú propiedad de inversión tiene un valor de $250 000 y tienes una hipoteca de $175 000, el capital de tus activos es de $75 000.

• Para calificar para un OIC, el IRS requiere que estés al día con tus declaraciones de impuestos y pagos de impuestos estimados. Además, si eres propietario de un negocio y tienes empleados, el IRS requiere que realices todos los pagos de impuestos federales sobre la nómina del trimestre actual para calificar.
• También debes demostrar que no puedes pagar el saldo total a través de opciones alternativas, como un acuerdo de pago a plazos u otros medios financieros. Si estás en proceso de declararse en bancarrota, no puedes entrar en un OIC con el IRS.
• Puedes averiguar si puedes ser elegible utilizando la herramienta de precalificación del IRS. Esta herramienta te guía a través de preguntas sobre tu información financiera y tu estado civil para efectos de la declaración de impuestos para determinar el monto de una oferta potencial.
• Pero solo debe usarse con fines informativos. El IRS basa su decisión en tu solicitud completa, el Formulario 656, y su investigación preliminar.

¿Qué porcentaje se paga al IRS?

Los contribuyentes por lo general deben tendrán que pagar por lo menos el 90 por ciento de sus impuestos durante todo el año a través de:

• Retenciones.
• Pagos de impuestos estimados, adicionales o una combinación de ellos.

De no hacerlo, es posible que se enfrenten a una multa fiscal estimada cuando presenten la declaración.

¿Cómo saber si debo impuestos?

Averiguar cuánto le debes al IRS en impuestos atrasados ​​dependerá de si el impuesto se relaciona con las declaraciones que ya presentaste o con las que aún debes presentar. ¿Cómo saber cuánto le debo al IRS? ¡Sigue leyendo!

De cualquier manera, puedes calcular lo que debes con bastante precisión sin siquiera comunicarse con el IRS, aunque en algún momento deberás comunicarte con la agencia para confirmar la cantidad y realizar los pagos de deuda con el IRS.

Paso 1: obtén copias de todas las declaraciones de impuestos sobre las que aún debes impuestos

Lo primero que debes hacer es reunir todas tus declaraciones y documentos relevantes relacionados con cada año por el que aún debes impuestos atrasados. Cada una de tus declaraciones de impuestos informará la cantidad de impuestos que debes, pero que nunca pagaste.

Si presentas una declaración pero ya no tienes una copia, puedes obtener una de tu contador que preparó para ti, si es necesario, puedes solicitar una copia duplicada del IRS.

Paso 2: Presenta tus declaraciones de impuestos vencidas

Si tus impuestos atrasados ​​se relacionan con declaraciones que aún no has presentado, entonces puedes calcular la cantidad de impuestos que debes por cada año preparando las declaraciones reales. Sin embargo, cuando lo hagas, debes usar todos los formularios de impuestos para el año anterior en particular que estás presentando.

Por ejemplo, si durante 2021 decides preparar tu declaración de impuestos de 2018; entonces debes usar los formularios, anexos e instrucciones de impuestos de 2018. Si presentas por error utilizando los formularios para un año fiscal diferente, es probable que el IRS te notifique el error.

Acceder a estos formularios antiguos no es tan difícil como crees. La opción más fácil es usar un software de preparación de impuestos. Alternativamente, puedes buscar cada formulario que necesites en el sitio web del IRS.

Sin embargo, muchos de los formularios más antiguos en el sitio web del IRS requieren que los imprimas y completes manualmente.

Paso 3: Calcula tus intereses y penalizaciones

Independientemente de si presentas las declaraciones de impuestos hace años o si la estás preparando por primera vez este año, debes aumentar tu factura de impuestos por los cargos por intereses y multas que impone el IRS cuando pagas tus impuestos atrasados.

Calcular tus multas e intereses te proporcionará una estimación más precisa de lo que debes pagar.

Por ejemplo, si presentas tu declaración de impuestos cinco meses o más después de la fecha de vencimiento original, debes aumentar tu pago en un 25 por ciento del impuesto que aún debes.

Paso 4: Paga tus impuestos atrasados

Una vez que determines cuánto le debes al IRS, lo mejor para ti es pagar el monto total o hacer arreglos de pago de inmediato. Como mínimo, tu saldo pendiente de impuestos atrasados ​​seguirá acumulando intereses cada mes que no lo pagues.

Si el monto que debes es significativo y no puedes realizar un pago global por el monto total, debes comunicarte con el IRS para elaborar un plan de pago.

Una vez que tu plan de pago a plazos esté en su lugar, puedes evitar una aplicación de cobro más severa por parte del IRS, siempre y cuando cumplas con todos los términos del acuerdo y realices cada pago a tiempo.

3 cosas para recordar cuando le debes al IRS

La Ley de Reforma y Reestructuración del IRS de 1998 fue una ley histórica que obligó al IRS a cambiar la forma en que trataba a los contribuyentes. La legislación requería que el IRS se comunicara más plenamente con el público y otorgará a los contribuyentes derechos de «debido proceso».

En otras palabras, el IRS ya no podía tomar medidas para recaudar impuestos no pagados sin escuchar el lado de la historia del contribuyente.

Si bien esos derechos garantizarán que tengas una audiencia justa, si aún se determina que tienes impuestos impagos, el IRS tomará medidas para cobrar lo que se debe. Si le debes dinero al IRS, aquí hay 3 cosas que debe recordar:

1. No ignores ningún aviso del IRS

El IRS envía avisos por correo certificado para que no pueda reclamar que se le negó la oportunidad de una audiencia. El IRS solo necesita demostrar que intentó notificarte tus derechos por correo certificado entregado a tu última dirección conocida.

No es necesario que demuestres que aceptaste la entrega. Negarse a aceptar el correo solo te priva de tu derecho a impugnar tu factura de impuestos.

2. El IRS debe tratarte con cortesía

La publicación del IRS titulada «El proceso de cobro del IRS«, revisada en 2018, dice que tú tienes derecho a ser representado por un abogado, CPA o agente registrado y a ser tratado de manera profesional y cortés. Si no te gusta la forma en que te trata un representante del IRS, puedes detener la entrevista y pedir hablar con un supervisor.

3. Antes de ir al IRS, pasa una hora con un experto en impuestos

Esta suele ser una inversión valiosa de tu tiempo y dinero. El experto en impuestos te dirá cómo prepararte para tu entrevista, cómo comportarse y cómo reconocer situaciones en las que el funcionario de ingresos del IRS puede haberse excedido en su autoridad.

El IRS es esencialmente un recaudador de facturas para el gobierno y debes tener claros tus derechos y obligaciones antes de reunirse con un representante del IRS.