¿Cómo llenar la w4? ¿Y qué beneficios tiene?

El formulario W-4 es un formulario del IRS que debes completar pero, ¿cómo llenar la w4 y qué beneficios tiene para ti?

¿Qué es la w4?

La w4 es un formulario tipo registro que tú completas para informarle a tu empleador cuánto dinero debe retener de tu cheque de pago para impuestos federales. Completar con precisión tu W-4 puede ayudarte a evitar tener un gran saldo adeudado en el momento de la declaración de impuestos.

También puede ayudarte a evitar pagar en exceso tus impuestos para que puedas poner más dinero en tu bolsillo durante el año.

En la mayoría de los casos, si ganas dinero, el IRS espera que pagues impuestos sobre él. Algunos tipos de ingresos están específicamente excluidos de los impuestos, pero cuando trabajas como empleado y ganas más de ciertas cantidades, es casi seguro que tendrás que pagar impuestos sobre tus ganancias al gobierno federal.

Para asegurarte de retener la cantidad correcta de impuestos, deberás presentar algunos documentos cuando comiences un nuevo trabajo, específicamente, un formulario W-4.

Este documento se usa para reportar la información necesaria relacionada con tu situación fiscal, y los empleadores lo usan para calcular cuánto impuesto federal sobre la renta deben retener de cada uno de sus cheques de pago.

¿Qué hace y cómo se llena el formulario W4?

El formulario W4 proporciona información a tu empleador para que pueda determinar cuánto retener de tus cheques de pago. Esto asegurará que el IRS te cobre el impuesto federal sobre la renta de manera oportuna.

No pagar lo suficiente durante el año puede resultar en una factura de impuestos y tal vez una sanción, mientras que retener demasiado puede generar un reembolso cuando presentes tu declaración de impuestos.

Un reembolso suena bien, pero obtener uno generalmente significa que podrías haber tenido más dinero en efectivo en cada cheque de pago. Una vez que hayas completado tu W-4, tu empleador retendrá dinero de tu cheque de pago y lo enviará al IRS.

Estos pagos contarán para tu factura anual de impuestos sobre la renta que calcularás cuando prepares tu declaración del año siguiente.

¿Cómo llenar la forma w4?

Sobre cómo llenar la forma w4 tiene un proceso de cinco pasos para determinar tu retención:

1. Proporciona información personal y tu estado civil anticipado en este paso. Esto se usará para determinar tu deducción estándar y las tasas impositivas que tu empleador debe usar para calcular la retención de tu cheque de pago.
2. Completa este paso si:

• Tienes más de un trabajo a la vez.
• Estás casado, presentas una declaración conjunta y tu cónyuge también trabaja. La cantidad correcta de retención dependerá de los ingresos obtenidos de todos estos trabajos entre tú y tu cónyuge.

1. Si tienes hijos, esta sección proporcionará instrucciones para determinar la cantidad del crédito tributario por hijos y el crédito por otros dependientes que puedes reclamar cuando presentes tu declaración de impuestos.
2. Incluye cualquiera de los siguientes elementos:

• Otros ingresos estimados de fuentes tales como intereses, dividendos o jubilación.
• Deducciones que planeas tomar además de la deducción estándar para reducir la retención.
• Cualquier retención suplementaria que desees para cada cheque de pago.

1. Firma con tu nombre y escribe la fecha en el formulario para completar tu forma w4.

Esta sigue siendo la forma más sencilla de explicar cómo llenar la w4 2020 en español.

¿Por qué necesitas un W4?

Es importante comprender la definición de un W-4 y cómo llenar la W4 porque es el documento del IRS que necesitas completar para que tu empleador determina cuánto se debe retener de tu pago para los impuestos federales.

De hecho, completar con precisión tu W-4 y obtener respuestas a todas las preguntas puede ayudarte a evitar pagar en exceso tus impuestos durante todo el año o adeudar un gran saldo en el momento de la declaración de impuestos.

Los trabajadores no necesitan enviar un formulario W-4 todos los años

Los trabajadores no están obligados a presentar un formulario W-4 con su empleador todos los años, pero es posible que deseen hacerlo de todos modos. Si estás satisfecho con tu retención de impuestos actual, entonces no hagas nada y deja tu Formulario W-4 actual vigente con tu empleador. No estás obligado a enviar periódicamente una nueva planilla W4.

¿Debo actualizar mi formulario W4?

Sin embargo, si comienzas un nuevo trabajo, deberás completar un formulario W-4 en ese momento. Esa es la única forma en que tu nuevo empleador sabrá cuánto impuesto federal sobre la renta debe retener de tu salario.

También deberás presentar un nuevo formulario W-4 si deseas ajustar la cantidad de impuestos que tu empleador actual retiene de tu cheque de pago. Idealmente, deseas que tu retención anual y tu obligación tributaria para el año estén cerca, de modo que no debas mucho ni recuperes mucho cuando presentes tu declaración.

¿Qué beneficios tiene la W4?

• Te evita multas o deudas al momento de hacer la declaración de impuestos.
• El formulario W-4 es súper simple si solo tienes un trabajo y tus impuestos son fáciles. (Por «fácil» queremos decir que no estás presentando una declaración conjunta con un cónyuge que trabaja, no tienes dependientes, no estás detallando o reclamando deducciones distintas a la deducción estándar, no está reclamando créditos fiscales, y no tienes ingresos no laborales.) Si ese eres tú, todo lo que tienes que hacer es proporcionar tu nombre, dirección, número de Seguro Social y estado civil, y luego firmar y fechar el formulario. Eso es todo, ¡ya está! Tu empleador calculará tu retención de impuestos con base en la deducción estándar y las tasas impositivas para su estado civil, sin otros ajustes.
• El formulario W-4 facilita el ajuste de tu retención para dar cuenta de ciertos créditos y deducciones fiscales. Hay líneas claras en el formulario W-4 para agregar estas cantidades, no te las puedes perder.
• Los trabajadores pueden tener en cuenta el crédito tributario por hijos y el crédito por otros dependientes en el Paso 3 del formulario. También puedes incluir estimaciones para otros créditos fiscales en el Paso 3, como créditos fiscales para la educación o el crédito fiscal extranjero.
• Para las deducciones, es importante tener en cuenta que solo debes ingresar deducciones que no sean la deducción estándar básica en la línea 4(b). Por lo tanto, puedes incluir deducciones detalladas en esta línea. Si tomas la deducción estándar, también puedes incluir otras deducciones, como las de intereses de préstamos estudiantiles y cuentas IRA. Sin embargo, no incluyas el monto de la deducción estándar en sí.
• Si tienes varios trabajos o un cónyuge que trabaja, completa el Paso 3 y la Línea 4(b) en un solo formulario W-4.

¿Qué diferencia hay entre la W2 y W4?

La diferencia entre un W-2 y un W-4 es que el W-4 les dice a los empleadores cuánto impuesto deben retener del cheque de pago de un empleado; el W-2 informa cuánto pagó un empleador a un empleado y cuánto impuesto retuvo durante el año. Ambos son formularios de impuestos requeridos por el IRS.

W-2 vs. W-4: Lo básico

Se puede encontrar tanto el W-2 como el W-4 en línea en www.IRS.gov. Los formularios W-2 y W-4 deben ser llenados por cada empleado y son parte de los procesos de recursos humanos, contabilidad y nómina de cada empresa.

¿Para qué se usa un W-4?

El W-4, también conocido como el certificado de asignación de retención del empleado, les dice a los empleadores cuánto impuesto sobre la renta deben retener del salario de un empleado.

Cada empleado debe completar correctamente un W-4 como parte de su papeleo de nueva contratación en su primer día de empleo (o al menos antes de su primer cheque de pago) y actualizarlo si cambia su situación personal o financiera.

Una vez que el empleado haya completado un W-4, el empleador usa la información para calcular el impuesto federal correcto a retener cada vez que ejecuta la nómina.

¿Para qué se usa un W-2?

El formulario W-2 es como un informe de salarios e impuestos que los empleadores crean anualmente para cada uno de sus empleados.

El W-2 muestra los ingresos brutos del empleado, así como sus deducciones por impuestos sobre la renta, Seguro Social o Medicare, ciertas contribuciones a la cuenta de cuidado infantil y contribuciones a ciertas cuentas de jubilación.

Los empleados necesitan sus formularios W-2 para presentar sus declaraciones de impuestos personales.

Pueden presentar los formularios W-2 electrónicamente o completarlos manualmente y luego enviarlos por correo a la Administración del Seguro Social (SSA), los gobiernos estatales y locales y sus empleados. Muchas plataformas de software de nómina o contabilidad ayudan con las presentaciones W-2.

Diferencias de forma entre W-2 y W-4

• Formulario W-4: El formulario W-4 le dice al empleador, cuánto impuesto debe retener del cheque de pago de su empleado.
• Formulario W-2: El formulario W-2 es un informe que genera el empleador que le informa al empleado (así como al IRS) su salario bruto y la retención de impuestos del año.

¿Quién completa los formularios?

• Formulario W-4: Los empleados deben llenar el W-4. Cada empleado proporciona información personal y asignaciones de retención en el W-4. El empleador, solo necesita completar parte del W-4 si está utilizando el documento para cumplir con los requisitos estatales de informes de nuevas contrataciones.
• Formulario W-2: El empleador completa el W-2 utilizando los datos de nómina del año. El empleador completa un W-2 para cada empleado.

¿Cuándo se completan?

• Formulario W-4: Los empleados deben llenar un formulario W-4 como parte de su documentación de incorporación. Debido a que el W-4 determina cuánto impuesto se debe retener del cheque de pago de un empleado, el empleado debe completar un W-4 antes de su primer día de pago. Los empleados pueden completar un nuevo W-4 si su situación personal o financiera cambia y, como resultado, desean ajustar sus asignaciones de retención.
• Formulario W-2: Se debe presentar un W-2 para cada empleado, todos los años, a más tardar el 31 de enero. Por lo tanto, un W-2 presentado en enero de 2022 reflejará la información de nómina e impuestos de 2021.

El IRS tiene una herramienta en línea para ayudar

Para obtener la retención más precisa, usa el Estimador de retención de impuestos del IRS para ayudarte a cómo llenar el W4.

También querrás usar esta herramienta si esperas trabajar solo una parte del año, tienes ingresos por dividendos o ganancias de capital, estás sujeto a impuestos adicionales (por ejemplo, el impuesto adicional de Medicare) o tienes ingresos de trabajo por cuenta propia.

También es una buena opción si tienes inquietudes sobre la privacidad, por ejemplo, si no quieres que tu jefe sepa que tienes dos trabajos o tienes otras fuentes de ingresos.

La herramienta arrojará una cantidad para informar como «retención adicional» en la línea 4 (c) para estas cosas, y tu empleador no tendrá idea de para qué sirve.

La herramienta tampoco te pide que proporciones información confidencial, como tu nombre, número de Seguro Social, dirección o números de cuenta bancaria, lo mismo aplica para ciudadanos o residentes en EE.UU. Y el IRS no guarda ni registra la información que ingresas en la herramienta.

Querrás algunas cosas a tu lado antes de comenzar a usar la herramienta; las necesitarás como fuente de información. Por ejemplo, ten a mano tu declaración de impuestos más reciente.

También necesitarás tu talón de pago más reciente (también el de tu cónyuge, si estás casado). Recopila información también para otras fuentes de ingresos, como facturas, estados de cuenta y formularios 1099.