logoNavbar

¿Cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos?

Escrito por Dariana Echeto - 17 de mayo de 2022

¿Cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos?

Las declaraciones de impuestos no son tan simples, pero tampoco tan complicadas. Pero si uno piensa cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos pueden entrar más dudas de las que realmente deben surgir. Te contamos la manera de hacerlas correctamente para que puedas resolverlo de manera simple.


¿Cómo hacer taxes por primera vez?

Si te preocupa cuándo y cómo declarar impuestos por primera vez, no te estreses. En realidad, no es tan complicado como parece.

  • Averigua si necesita presentar una declaración

Honestamente, dependiendo de la edad que tengas y algunos otros factores, es posible que ni siquiera tengas que preocuparte por declarar impuestos todavía.

Pero antes que respires un suspiro de exención de impuestos, hay algunos detalles básicos que debes saber para determinar si necesitas presentar una declaración o no y cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos:

Aquí hay algunas preguntas comunes que puedes tener sobre este paso:

  • ¿Los dependientes deben declarar impuestos?
  • ¿Cuánto dinero necesitas ganar para declarar impuestos?

Digamos que tus padres te reclaman como dependiente en tu declaración de impuestos, no estás casado y tampoco eres ciego ni tenías más de 65 años a fines de 2021, debes declarar impuestos si una de estas situaciones se aplica a ti:

  • Tu ingreso no derivado del trabajo fue de más de $1.100.
  • Tu ingreso bruto (el dinero que ganas antes de descontar los impuestos) fue mayor que cualquiera de estos totales que sea mayor: $1.100 o tu ingreso del trabajo más $350.
  • Si vives esa vida de soltero, tus padres no te reclaman como dependiente y tienes menos de 65 años, entonces deberás presentar una declaración si tu ingreso bruto en el año fiscal 2021 fue de al menos $12.550.
  • Si estás casado y presentas una declaración conjunta (lo que significa que tú y tu cónyuge están poniendo todos sus detalles en la misma declaración de impuestos) y ambos tienen menos de 65 años, debes presentar una declaración si tu ingreso bruto fue de al menos $25.100.

¿Qué son los ingresos ganados y no ganados?

El ingreso del trabajo es cualquier dinero obtenido por trabajar en un empleo, como tu salario, bonificaciones, comisiones y propinas. Los ingresos no derivados del trabajo son dinero ganado sin trabajar, por ejemplo, intereses ganados de una cuenta de ahorros.

Algunas otras formas de ingresos no derivados del trabajo incluyen pensión alimenticia, dividendos, ganancias de capital, etc. Pero si es la primera vez que declaras impuestos, es posible que el interés sea el único tipo de ingreso no derivado del trabajo que se aplica a ti.

Si soy autónomo, ¿debo pagar impuestos?

Si ganaste al menos $400 de trabajo independiente durante el año, entonces debes pagar impuestos sobre el mismo.

  • Reúne tus documentos

Hay algunos documentos diferentes que necesitarás para presentar tus impuestos. Estos son los principales a tener en cuenta si te preguntas cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos:

  • Formulario W2: Si ganas un sueldo o salario, tu empleador te lo enviará.
  • Formulario 1099: Si trabajas por cuenta propia, debes obtener uno de estos de cada cliente que te pagó al menos $600 durante el año fiscal.
  • Donaciones benéficas: Si donas a un grupo religioso, educativo o benéfico sin fines de lucro, asegúrate de obtener un recibo de donación (¡y consérvalo!) porque lo necesitarás en el momento de los impuestos.
  • Declaraciones de intereses hipotecarios
  • Estados de ingresos de inversiones
  • Formulario 8822: Lo necesitarás si te mudaste el año pasado.
  • SS-5: Lo necesitarás si cambiaste tu nombre el año pasado.
  • W-4: Si comenzaste a generar nuevos ingresos el año pasado, este formulario ajustará las retenciones de impuestos.

Una vez más, si recién estás aprendiendo cómo hacer taxes en USA por primera vez, entonces los formularios W2, 1099 y de donación caritativa son probablemente los únicos que se aplican a ti. Pero nunca está de más verificar con un profesional de impuestos.

  • Elige tu estado civil para efectos de la declaración

Como declarante de impuestos por primera vez, este paso debería ser bastante fácil. Tu estado civil te ayudará a saber cuál es tu deducción estándar, cuánto deberás, si calificas para ciertos créditos y otras cosas que parecen oficiales.

Hay cinco estados de presentación diferentes:

  • Soltero: Tu estado civil es soltero si no estás casado, divorciado, separado legalmente o viudo antes del año fiscal.
  • Casado que presenta una declaración conjunta: ¡Por lo general, puede ahorrar más de esta manera!
  • Casados ​​que presentan declaraciones de impuestos por separado: Este es para las personas casadas que optan por presentar declaraciones de impuestos por separado por cualquier motivo. Eso depende de ustedes, pero asegúrate de ver las opciones conjuntas y separadas y elige la que sea más asequible para ti.
  • Cabeza de familia: Si no estás casado, has pagado más de la mitad de los gastos del hogar durante el año y puedes reclamar un dependiente en tu declaración de impuestos, este es el estado civil para ti. Esto se aplica principalmente a los padres solteros.
  • Viudo(a) calificado(a): Todavía puedes presentar una declaración conjunta con tu cónyuge si él falleció y no te vuelves a casar en el mismo año fiscal. Este estado civil para efectos de la declaración está disponible hasta dos años después del año de la muerte de tu cónyuge.

Nota: Hay muchas otras reglas fiscales para situaciones especiales, como si tu cónyuge está en una zona de combate y no puede firmar, estás casado pero tus padres aún te reclaman como dependiente en su declaración, etc.

  • Decide si deseas tomar la deducción estándar o detallar

La deducción estándar es una cantidad específica en dólares que reduce los ingresos sobre los que pagas impuestos. Como ya hemos mencionado, para contribuyentes individuales, ese monto en dólares es de $12.550.

Para los viudos que califican o las personas casadas que presentan una declaración conjunta, esa cantidad en dólares es de $25.100.

Entonces, por ejemplo, si tu estado civil es soltero, ganaste $30.000 en 2021 y decidiste tomar la deducción estándar, solo pagarías impuestos sobre $17.450.

Si tomas la deducción estándar, no tienes que sumar recibos ni completar formularios adicionales para ver para qué deducciones individuales calificas. Simplemente usa el Formulario 1040 para sumar tus ingresos, restar la deducción estándar y el resultado final mostrará si estás recibiendo un reembolso o si debes más.

La deducción estándar es excelente porque reduce tu ingreso imponible (lo que significa que podrías deber menos dinero) incluso si no calificas para ninguna deducción detallada.

Tu otra opción es detallar todas tus deducciones. Las personas que eligen esta opción conservan los recibos de los gastos calificados durante todo el año fiscal y los registran en el Anexo A (Formulario 1040).

Algunos ejemplos de este tipo de gastos serían:

  • Gastos médicos o dentales de tu bolsillo
  • Donaciones de caridad
  • Grandes gastos relacionados con el trabajo que no fueron reembolsados ​​(por ejemplo, algunas personas pueden reclamar el dinero gastado en gasolina si tuvieron que conducir mucho para trabajar)
  • Intereses hipotecarios pagados o impuestos inmobiliarios

Dependiendo de la categoría impositiva en la que te encuentres, tus deducciones detalladas reducirán tu ingreso sujeto a impuestos en una cierta cantidad, por lo que solo tiene sentido detallar si esas deducciones suman más que la deducción estándar.

La mayoría de las personas optan por la deducción estándar porque es más fácil y rápida, pero para algunas personas, detallar puede ayudarles a ahorrar más dinero. Hablar con un profesional de impuestos puede ayudarte a determinar qué opción tiene más sentido para ti.

  • Presenta tu declaración de impuestos por primera vez

Tienes tus documentos. Conoces tu estado civil. Decidiste si estás tomando la deducción estándar. Ahora es el momento de presentar tus impuestos.

Hay algunas maneras diferentes de hacer esto:

  • Podrías obtener la ayuda de un profesional de impuestos, que puede ayudar seriamente con el estrés y la confusión.
  • Puedes usar un software de impuestos (que puede ser una buena opción si tu situación fiscal es bastante simple).
  • Puedes completar toda la documentación tú mismo y enviarla por correo al IRS.

Acabas de aprender a declarar impuestos por primera vez.

  • Está atento a un reembolso (y ajusta las retenciones si es necesario)

Cuando presentes tus impuestos electrónicamente, recibirás noticias del IRS dentro de unos días si tu declaración fue aceptada. Si recibes un reembolso, puedes verificar el estado en el sitio web del IRS.

También existe la posibilidad que le debas dinero al IRS en lugar de recibir un reembolso. Pero adelante, presenta y paga antes del Día de los Impuestos. Si no lo haces, recibirás todo tipo de multas e intereses.

Si obtienes un reembolso masivo o le debe mucho al IRS, querrá ajustar tus retenciones (la cantidad de dinero que se deduce de tu cheque de pago para impuestos) para que tu factura de impuestos llegue a cero lo más cerca posible.

¿Cómo empezar a pagar taxes en Estados Unidos?

Lo primero es lo primero, averigüemos si necesitas presentar una declaración y qué declarar en taxes por primera vez. Esto dependerá de tus ingresos, edad y estado civil. Por ejemplo, si no estás casado, tienes menos de 65 años y tu ingreso bruto fue inferior a $12.400, no necesitas presentar tu declaración este año.

Por otro lado, si esos ingresos provienen de un trabajo por cuenta propia, esto se consideraría una “situación especial” y estarías obligado a presentar tu declaración de impuestos.

¿No estás seguro de si necesitas presentar una declaración o cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos? El IRS tiene una herramienta conveniente para ayudarte a determinar eso.

¿Cuánto tardan en llegar los taxes por primera vez?

Más del 90 por ciento de los reembolsos de impuestos son emitidos por el IRS en menos de 21 días, según el IRS. Sin embargo, el momento exacto en que recibes tu reembolso depende de una variedad de factores y, en algunos casos, el proceso puede demorar más.

Si te deben un reembolso, probablemente estés ansioso por que llegue. Esto es lo que necesitas saber para predecir cuánto tiempo esperarás tu reembolso.

¿Cuánto tiempo tomará mi reembolso de impuestos?

El IRS puede enviar alrededor de 9 de cada 10 reembolsos a sus contribuyentes en apenas 3 semanas.

Lamentablemente, no se garantiza la entrega de tu reembolso de impuestos en 21 días. Hay una serie de factores, incluidas las elecciones que haces cuando presentas tu declaración, que podrían afectar el tiempo que te lleva recibir tu reembolso de impuestos.

Puedes elegir cómo deseas recibir cualquier reembolso que te deba el IRS. Aquí están tus opciones:

  • Depósito directo en tu cuenta bancaria (esta es la forma más rápida de obtener tu reembolso).
  • Cheque en papel enviado por correo.
  • Tarjeta de débito con el valor del reembolso.
  • Compra hasta $5.000 en bonos de ahorro de EE. UU.
  • Divide tu reembolso entre hasta tres cuentas financieras a tu nombre, incluida una IRA tradicional, una IRA Roth o una SEP-IRA.

La opción de entrega que elijas para tu reembolso de impuestos afectará la rapidez con que recibas tus fondos. Según el IRS, la forma más rápida de recibir tu reembolso es combinar el depósito directo.

Requisitos para hacer taxes por primera vez

Si es la primera vez que presentas una declaración de impuestos federales y eres soltero:

  • Número de Seguro Social.
  • Información sobre salarios e ingresos: formulario W-2 o formulario 1099.
  • Becas o subvenciones de estudio pueden ser ingresos imponibles.

Si necesitas presentar una declaración, deberás reunir tus formularios de impuestos. Pueden incluir:

  • Formularios de impuestos sobre la renta

Estos incluyen W-2, 1099 y otros formularios que reportan cualquier tipo de ingreso. Recuerda que el IRS quiere conocer todos tus ingresos, incluidos tus trabajos secundarios, bonificaciones e ingresos por intereses (como los de tu cuenta de ahorros de alto rendimiento, que te enviarán un formulario 1099-INT si has ganado más de $10 en interés).

  • Deducciones

Estas son las cosas que pueden reducir tu factura de impuestos y aumentar tu reembolso. Por ejemplo, si eres estudiante, puedes ser elegible para deducciones: tu escuela te notificará los costos que califican enviando un Formulario 1098-T.

También puedes deducir los intereses que pagaste en tu préstamo estudiantil. O, si trabajas por cuenta propia y trabajas desde una oficina en casa, puedes obtener la deducción por oficina en casa.

Sin embargo, podría tener más sentido optar por una deducción estándar. Una deducción estándar es una cantidad fija que el IRS te permite restar de tus ingresos en lugar de sumar todos tus gastos deducibles.

La cantidad generalmente cambia cada año para tener en cuenta la inflación. Por ejemplo, este año, si eres soltero o presentas una declaración por separado, puedes deducir $12.400, $200 más que el año pasado.

Para asegurarte que estás deduciendo tanto como puedas, y ese debería ser tu objetivo, simplemente mantén tus deducciones honestas, resume las deducciones detalladas y ve si resultan ser más que la deducción estándar. Si no, no dé detalles, porque la deducción estándar le ahorrará más dinero.

LogoFooter