Cantidad mínima para declarar taxes: ¿cuándo pagar?

Escrito por Dariana Echeto - 28 de abril de 2022

¿Cuánto es el mínimo para declarar taxes?

Tus primeras consideraciones son: ¿mi nivel de ingresos significa que debo declarar impuestos? ¿Cuál es la cantidad mínima para declarar taxes? Si tu ingreso bruto para 2021 está por encima de los umbrales para tu edad y estado civil, debes presentar una declaración de impuestos federales. Consulta la tabla a continuación.

Requisitos de ingresos para presentar una declaración de impuestos:

Estado civil	Menores de 65	65 años o más
Solteros	$12.400	$14.050
Jefes de hogar	$18.650	$20.300
Casados que presentan una declaración conjunta	$24.800 (ambos cónyuges menores de 65 años)	$26.100 (un cónyuge mayor de 65 años) $27.400 (ambos cónyuges mayores de 65 años)
Viudos calificado/viudos con hijo dependiente	$24.800	$26.100
Casados que presentan por separado	$5	$5

Dependientes que son solteros

Menos de 65	65 años o más	65 años o más y ciego
Tu ingreso no derivado del trabajo estuvo por encima de… $1.100	$2.750	$4.400
Tu ingreso del trabajo estuvo por encima de… $12.400	$14.050	$15.700
Tu ingreso bruto fue mayor que el mayor de… $1.100, o tu ingreso del trabajo (hasta $12.050) + $350	$2.750, o tu ingreso del trabajo (hasta $12.050) + $2.000	$4.400, o tu ingreso del trabajo (hasta $12.050) + $3.650

Dependientes que están casados

Menos de 65	65 años o más	65 años o más y ciego
Tu ingreso no derivado del trabajo estuvo por encima de… $1.100	$2.400	$3.700
Tu ingreso del trabajo estuvo por encima de… $12.400	$13.700	$15.000
Tu ingreso bruto fue mayor que el mayor de… $1.100, o Tu ingreso del trabajo (hasta $12.050) + $350	$2.400, o tu ingreso del trabajo (hasta $12.050) + $1.650	$3.700, o tu ingreso del trabajo (hasta $12.050) + $2.950
Tu ingreso bruto fue al menos… y tu cónyuge presenta una declaración por separado y detalla las deducciones $5	$5	$5

¿Cuánto debo ganar al año para declarar impuestos?

Como la mayoría de las cosas en el mundo de los impuestos; y según las diferencias con el 2021, cuánto debes pagar depende de:

Normas de presentación para autónomos

Si trabajas por cuenta propia, la regla es simple.

Debes presentar una declaración de impuestos si tus ganancias netas del trabajo por cuenta propia son de al menos $400, esta es la cantidad mínima para declarar taxes.
Puedes resolver esto completando el Anexo C del IRS o usando un software de contabilidad. Pero, incluso si ganas menos de $400 o tienes una pérdida, aún debes presentar una declaración.
Esto es especialmente cierto si tienes una pérdida. Puedes utilizar las pérdidas comerciales para reducir tus impuestos en años futuros cuando obtengas ganancias. Para hacer esto, debes presentar una declaración por tu año perdido.

Reglas de presentación para todos los demás

Si no trabajas por cuenta propia, la necesidad de presentar una declaración de impuestos generalmente depende de tu estado civil y de tu ingreso bruto. Si tu ingreso bruto está por encima del umbral para tu edad y estado civil, debes presentar una declaración de impuestos federales.

Esto significa: todos los ingresos que recibiste durante el año que no estuviste exento de impuestos. Esto incluye:

Ingresos de fuentes fuera de los Estados Unidos
Ingresos por la venta de tu vivienda principal, incluso si puedes excluir una parte o la totalidad del impuesto
Ganancias, pero no pérdidas, de la venta de acciones y otros valores.
Ingresos comerciales informados en el Anexo C o el Anexo F del IRS (sin incluir pérdidas)

Por ejemplo, si eres soltero y tienes menos de 65 años, debes presentar una declaración si tu ingreso bruto para 2021 fue de $12.000 o más. Si tu ingreso bruto fue inferior a $12.000, no estás obligado a presentar una declaración, sujeto a un par de excepciones.

Otras razones por las que necesita presentar una declaración

También debes presentar una declaración de impuestos sobre la renta si se aplica alguno de los siguientes.

Recibiste créditos fiscales de Obamacare para ayudar a pagar tu seguro de salud durante 2021. Lo que significa que debes presentar una declaración de impuestos sin importar cuáles fueran tus ingresos. Si no presentas una declaración, es posible que debas pagar tus créditos según el porcentaje del IRS.
Los salarios obtenidos de una iglesia u organización calificada controlada por una iglesia exenta de impuestos sobre la nómina fueron de $108.28 o más.
Tú o tu cónyuge recibieron distribuciones de una cuenta de ahorros para la salud.
Cualquier impuesto especial que debas, como el impuesto mínimo alternativo.
Debes pagar impuestos al seguro social o al Medicare sobre propinas que no informaste a tu empleador.

¿Cuándo presentar una declaración aunque no sea obligatorio?

El hecho que no estés legalmente obligado a presentar una declaración de impuestos porque no llegaste a la cantidad mínima para declarar taxes, no significa que no debas hacerlo. Debes presentar tu solicitud si se aplica uno de los siguientes.

El impuesto sobre la renta fue retenido de tu salario
Hiciste pagos de impuestos estimados para el año
Se aplicó cualquier parte de un sobrepago de impuestos del año pasado al impuesto estimado de este año
Calificado para el crédito tributario por ingreso del trabajo
Calificado para el crédito tributario por hijos
Elegible para el crédito educativo reembolsable de oportunidad estadounidense

¿Qué pasa si no presentas una declaración?

No te arrestarán. El IRS no tiene ningún policía fiscal buscando a los no declarantes. Pero, eventualmente, es probable que sucedan cosas severas y empeoren con el tiempo.

Tarde o temprano, el IRS probablemente descubrirá que deberías haber presentado una declaración. Esto generalmente sucede porque los terceros informaron al IRS los pagos que te hicieron. Esto podría ser cualquiera de los siguientes:

Salario que un empleador informa en el Formulario W-2
Los ingresos que ganaste como contratista independiente informados por tus clientes en el Formulario 1099-MISC
Ingresos por intereses declarados por un banco u otra institución financiera en el Formulario 1099-INT.

Las computadoras del IRS verificarán y verán si reportaste este ingreso en tu declaración de impuestos presentada a tiempo.

Si no hay una declaración en archivo, el IRS te enviará un aviso llamado Aviso CP 59, Solicitud de primer aviso para tu declaración de impuestos. Este formulario exige que presentes una declaración de impuestos y pagues cualquier impuesto adeudado.

Además de los impuestos que deberías haber pagado, deberás intereses y multas. Estos pueden ser graves. Hasta el 25 por ciento de tus impuestos impagos.

¿Cómo pagar taxes si gano cash?

No es raro que los trabajadores independientes y los contratistas independientes cobren en efectivo. Si tienes clientes que prefieren hacer las cosas de esa manera, no te enviarán el formulario 1099-NEC habitual que informa lo que te pagaron.

Desafortunadamente, no tener un formulario 1099 para tus ganancias no significa que puedas dejar de informarlas. El IRS cuenta los pagos en efectivo como parte de los ingresos del trabajo por cuenta propia. Eso significa que aún se espera que lo notifiques y pagues impuestos por ello.

Formularios de impuestos para declarar ingresos

Para tu contribuyente estadounidense típico, no hay nada más confuso, o más aterrador, que los impuestos federales sobre la renta. Eso se duplica para las personas que trabajan por cuenta propia, como los autónomos y los propietarios de pequeñas empresas.

Si trabajas por cuenta propia, tienes que pasar la temporada de impuestos sin retenciones, una fuerte factura de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia y una desconcertante variedad de formularios de impuestos adicionales.

Los empleados tradicionales obtienen formularios W-2 de los empleadores al final del año fiscal. Estos formularios informan todos los sueldos, salarios y propinas que ganaron. Sin embargo, si trabajas por cuenta propia, obtendrás el Formulario 1099-NEC en su lugar.

Espera uno de estos de cada plataforma o cliente que te pagó al menos $600 por tu trabajo.

El NEC significa «Compensación de no empleados», lo que significa que realizaste servicios para ellos por contrato o por cuenta propia. (Este formulario ha reemplazado al Formulario 1099-MISC, que ahora se usa para ingresos misceláneos).

Los documentos fiscales como el 1099-NEC se denominan «declaraciones de información». El IRS también obtendrá una copia de cada declaración de información que recibas, lo que hace que sea difícil no declarar esos ingresos cuando presentes la declaración.

¿Cómo saber si estoy obligado a declarar taxes?

Seguro te preguntas: “¿Cómo saber si debo pagar?” No todos están obligados a declarar impuestos. Estos son los requisitos para la declaración de impuestos sobre la renta para el año fiscal 2021.

Si necesitas presentar tus impuestos depende de cuatro factores: tus ingresos, estado civil, edad y si te encuentras bajo una circunstancia especial.
Incluso si no estás obligado a declarar impuestos, es posible que desees solicitar créditos fiscales y otros beneficios.
Si tu ingreso bruto de 2021 fue mayor que los montos que se enumeraron en la tabla superior, debes presentar una declaración de impuestos.
El ingreso bruto es cualquier ingreso sobre el que pagas impuestos. Tu edad está determinada por la edad que tenías el 31 de diciembre de 2021.

Si puedes ser reclamado como dependiente en la declaración de impuestos de otra persona, tus requisitos de declaración de impuestos son diferentes. Si ese es el caso, lee sobre los requisitos de presentación de 2021 para dependientes en la página oficial del IRS.

Otras circunstancias que le obligan a presentar

Si trabajas por cuenta propia, debes declarar impuestos si ganaste más de $400 en ingresos de trabajo por cuenta propia.
Si pagas impuestos especiales, debes presentar tu declaración incluso si no alcanzas el umbral de presentación. Los impuestos especiales incluyen impuestos adicionales sobre los planes de jubilación calificados o cuando debes pagar impuestos sobre las propinas que no informaste a tu empleador.
Además, debes declarar impuestos si tú o alguien en tu hogar se inscribió en la cobertura de salud a través del Mercado de www.Healthcare.gov y recibiste créditos fiscales para la prima en 2021.
Si tienes consideraciones fiscales especiales, es posible que desees utilizar la herramienta interactiva del IRS para determinar si necesitas presentar una declaración.

Es posible que desees presentar una solicitud incluso si no estás obligado a hacerlo

Si vas a recibir un reembolso de impuestos, debes presentar una declaración de impuestos incluso si no estás obligado a hacerlo.
Si no estás obligado a declarar impuestos pero retuviste impuestos durante todo el año, puedes recuperar ese dinero cuando presentes tus impuestos.
También puedes ser elegible para créditos fiscales reembolsables que te darán un reembolso de impuestos incluso si no debes impuestos. Estos créditos incluyen el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, el Crédito Tributario por Hijos y el Crédito Tributario por la Oportunidad Estadounidense.
Si no recibiste tu primer, segundo o tercer cheque de estímulo, o no recibiste el monto total para el que eres elegible, puedes reclamar los cheques de estímulo cuando presentes una declaración de impuestos.

Si no estás seguro de si retuviste impuestos o si calificas para créditos fiscales, es posible que desees presentar una declaración de impuestos de todos modos para evitar perderlos.

Tienes hasta tres años para declarar impuestos del año anterior y/o reclamar créditos fiscales anteriores.