logoNavbar

Allstate Insurance en español: ¿cómo funciona?

Escrito por Dariana Echeto - 29 de junio de 2022

Allstate Insurance en español: ¿cómo funciona?

Como una de las compañías de seguros más reconocidas del mercado, Allstate ofrece cobertura para una amplia gama de conductores y propietarios de viviendas. Pero, ¿Cómo funciona Allstate Insurance en español y qué tienen que decir las reseñas de seguros de Allstate sobre la compañía?


¿Qué es Allstate?

Fundada en 1931, Allstate es la aseguradora de líneas personales más grande del país que cotiza en bolsa. Fue fundado por el ex presidente y presidente de la junta de Sears, Roebuck & Co, el general Robert E. Wood, quien inicialmente vendió pólizas por correo, un movimiento comercial innovador.

El nombre Allstate se tomó de una llanta vendida en el catálogo de Sears y el primer lugar de venta fue en una tienda de Chicago Sears. El primer reclamo pagado fue el de un hombre que se presentó en la oficina con la manija de la puerta de un automóvil en la mano después de un intento de robo del automóvil.

En la década de 1950, la compañía se expandió para vender seguros comerciales, de vida y de salud, además de automóviles. La compañía también comenzó a enseñar educación vial a estudiantes de secundaria y publicidad en televisión.

Quizás los comerciales más famosos presentan a Dean Winters, el «chico de Allstate Mayhem», que apareció en el drama carcelario de HBO Oz, así como en programas de televisión como «Rescue Me», «30 Rock» y «Law & Order». Más recientemente, la compañía actualizó su eslogan para atraer a los millennials: «Es bueno estar en buenas manos».

Los anuncios de televisión presentan a celebridades que atraen a los millennials, incluidos Tim Gunn, Adam DeVine y Leslie Jones.

Allstate se convirtió en defensora de hacer obligatorio el uso del cinturón de seguridad en la década de 1960 y comenzó a vender cobertura comercial a fines de la década de 1960. En 1976, la empresa adoptó el eslogan «Estás en buenas manos con Allstate», que todavía se usa en la actualidad.

En 1983, Allstate introdujo un nuevo tipo flexible de póliza de seguro de vida con opciones de ahorro e inversión llamado Seguro de Vida Universal.

Allstate se hizo pública en 1993 después de que Sears vendiera el 19,8% de la empresa, lo que convirtió a su oferta pública en la más grande hasta la fecha en los EE. UU. En 1995, Sears vendió su propiedad restante, convirtiendo a Allstate en una corporación 100% pública.

En la actualidad, Allstate brinda protección superior y soluciones de jubilación a más de 16 millones de hogares. Con sede en Northbrook, Illinois, en un terreno de 122 acres, Allstate emplea a más de 70,000 profesionales de seguros en todo el país.

La empresa atiende las necesidades únicas de una clientela diversa y ha ganado premios por adoptar la diversidad en el lugar de trabajo y ofrecer oportunidades de progreso a las mujeres en particular. En 2005, InformationWeek nombró a Allstate como uno de los 50 principales usuarios innovadores de tecnología de la información.

La revista Fortune clasificó a Allstate como la segunda compañía más admirada en la industria de propiedad y accidentes en 2005. La revista Hispanic Business clasificó a Allstate entre las 50 mejores empresas para hispanos en 2005 y 2008. En 2009, Newsweek reconoció a Allstate como una de las “100 empresas más ecológicas en America.»

Las subsidiarias de Allstate incluyen: Encompass Insurance, Esurance, SquareTrade, Allstate India, Allstate Canada, Allstate Northern Ireland Limited, Answer Financial y Arity.
Según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), Allstate fue el cuarto proveedor de seguros de automóviles más grande en 2021 y emitió más de $27.200 millones en primas ese año.

Allstate tiene una calificación de solidez financiera de A+ de AM Best, que es la segunda calificación más alta que otorga la organización. Esto significa que Allstate puede cumplir fácilmente con sus obligaciones financieras y de reclamos. Allstate no está calificado por el Better Business Bureau (BBB).

El seguro de automóvil de Allstate está disponible en todo el país, pero los descuentos y extras pueden variar según el estado.

Salud financiera

Como cabría esperar de una marca de seguros grande y popular, Allstate tiene grandes recursos financieros y sus calificaciones financieras positivas reflejan ese hecho. Allstate Insurance en español (NYSE: ALL) obtuvo altas calificaciones de las tres agencias de calificación financiera más populares:

Allstate subió diez puestos en la lista Fortune 500. Esto coloca a la aseguradora de propiedad en el puesto 72 en la infame lista de 500 empresas estadounidenses de Fortune.

Fortune determina la clasificación de cada empresa en función de la cantidad de ingresos informados para el año anterior, así como de los objetivos corporativos generales de la empresa.

Vale la pena señalar que Allstate también posee 15 compañías de seguros subsidiarias exitosas, incluida la adquisición de National General Holdings (NASDAQ: NGHC) por $4.000.000.000 el mes pasado. National General también vende productos de seguros de automóviles, propiedad y vida a través de una red de 42.000 agentes de seguros.

Precios

Hay informes que las tarifas de seguro de auto de Allstate tienen un promedio de $377.75, pero el precio obviamente varía según factores como el historial de manejo, puntaje de crédito, montos de cobertura, especificaciones del auto y otros detalles. En un análisis de precios independiente, se encontró que las primas de automóviles de Allstate Insurance en español eran un promedio de 17% a 59% más altas que otras compañías populares, como Geico, Progressive y StateFarm.

Aunque vale la pena señalar que el seguro de automóvil generalmente sube en lugar de bajar. Eso es cierto para todas las compañías de seguros. El costo más alto de las reparaciones de automóviles y la atención médica tiende a ser una razón importante para los aumentos de primas.

Como sabes, tu póliza de seguro de automóvil está destinada a absorber los costos asociados con un accidente. Entonces, como los planes de seguro pagan más por los reclamos de automóviles, las primas, a su vez, también aumentan para satisfacer la demanda.

¿Que seguros tiene Allstate?

  • Seguro de auto de Allstate

Los precios de Allstate Insurance en español e inglés tienden a ser más altos que el promedio. De acuerdo con las tarifas estimadas, el costo promedio del seguro de cobertura total de Allstate es de aproximadamente $2.792 por año para un conductor casado de 35 años con buen crédito y un historial de manejo limpio. El promedio nacional de todas las empresas es de $1.732 para este grupo demográfico.

Los costos del seguro de automóvil pueden variar mucho según tu historial de manejo, edad, ubicación y más. Varios factores afectan los costos de tu seguro de automóvil. Para asegurarte de obtener la mejor tarifa posible, es útil saber qué factores puedes controlar.

  • Edad: Los adolescentes suelen pagar más por el seguro, seguidos por los conductores de 20 años.
  • Código postal: El seguro de automóvil tiende a costar más en áreas densamente pobladas.
  • Historial de conducción: Los accidentes con culpa, las multas y las condenas aumentan las tasas de seguro.
  • Puntaje de crédito: En la mayoría de los estados, un puntaje de crédito bajo puede aumentar las tasas de seguro.
  • Tipo de vehículo: Los sedán y los crossover tienden a ser más baratos de asegurar que los camiones y los autos deportivos.

Como proveedor de seguros a nivel nacional, Allstate aseguranza ofrece muchas opciones de cobertura. Los conductores pueden obtener todos los tipos estándar de seguro de automóvil, además de una variedad de complementos y beneficios.

Las opciones estándar de pólizas de seguro de automóvil de Allstate incluyen:

  1. Seguro de responsabilidad civil por lesiones corporales/daños a la propiedad
  2. Seguro de colisión
  3. Pagos médicos (MedPay)
  4. Seguro a todo riesgo
  5. Protección contra lesiones personales (PIP)
  6. Seguro de automovilista con seguro insuficiente o sin seguro
  7. Opciones adicionales de seguro de automóvil de Allstate

Más allá de estas coberturas estándar, Allstate ofrece las siguientes opciones de cobertura:

  1. Seguro de viajes compartidos: esta cobertura lo protege cuando conduce para una compañía como Uber o Lyft.
  2. Seguro de equipo de sonido: Cubre equipos de audio y video robados o dañados.
  3. Cobertura en carretera: el complemento de asistencia en carretera puede cubrir arranques rápidos, instalación de neumáticos de repuesto, suministro de combustible y más.
  4. Seguro de auto clásico: Obtén una cobertura que paga el valor pactado e incluye repuestos para un vehículo antiguo.
  5. Reembolso de alquiler: obtenga un reembolso por un automóvil de alquiler cuando su vehículo esté en la tienda.
  6. Seguro de auto para México y Canadá: estas opciones pueden cubrir tu vehículo si cruzas cualquiera de las dos fronteras.

Seguro basado en el uso de Allstate

Allstate ofrece dos programas basados en el uso: Drivewise® y Milewise®.

Drivewise realiza un seguimiento de los hábitos de conducción a través de una aplicación móvil y recompensa a los conductores con descuentos basados en la velocidad, el frenado y las horas de conducción. El programa también realiza un seguimiento de la actividad de tu teléfono mientras conduces, pero no lo tiene en cuenta en su descuento.

Drivewise está disponible en todos los estados. La información recopilada por la aplicación se utiliza para determinar el monto del descuento para el que eres elegible. Si practicas hábitos inseguros, no obtendrás un descuento, pero tus tarifas tampoco subirán.

En las revisiones de seguros de Allstate, varios clientes mencionan que esto es un buen beneficio, ya que los programas de seguimiento de hábitos de algunos competidores pueden aumentar las tarifas de los conductores.

La otra opción basada en el uso de Allstate, Milewise, es un programa de pago por milla disponible en 18 estados. Con el programa, tú pagas una tarifa base diaria y una tarifa adicional por milla recorrida.

  • Seguro de hogar de Allstate

Al igual que el seguro de automóvil, el seguro de hogar de Allstate tiende a ser más costoso que la cobertura de la mayoría de los competidores pero tiene una gran cobertura. Las primas de seguro de vivienda pueden ser más altas que el promedio nacional de $1,249 por año, según la NAIC.

Descuentos en seguros de hogar de Allstate

Allstate ofrece varios descuentos en seguros de hogar para ayudar a reducir tu prima. Éstos incluyen:

  • De bienvenida y lealtad: Ahorra hasta un 10% en tu póliza de seguro de hogar cuando te cambias a Allstate.
  • Para compradores de vivienda: Obtén un descuento si recientemente compraste una vivienda recién construida.
  • Easy Pay Plan®: Obtén hasta un 5% de descuento en la prima de tu seguro de hogar cuando configures pagos automáticos.
  • En dispositivos de protección: Recibe un descuento cuando instales o tengas dispositivos de protección contra robo o incendio en tu hogar.
  • Por firma anticipada: Ahorra hasta un 10% en tu póliza de seguro de hogar cuando contrates una nueva póliza al menos siete días antes que caduque la actual.

Allstate también ofrece los siguientes seguros:

  • De vida
  • Para inquilinos
  • Personal
  • Comercial para profesionales médicos y de la salud

¿Cómo contratar una póliza de Allstate?

Puedes obtener seguros Allstate en línea, por teléfono, desde una aplicación local o comunicándote con un agente local. Los interesados también pueden usar la aplicación de Allstate para explorar las opciones de cobertura.

¿Cómo comunicarte con Allstate?

  • Sitio web: www.allstate.com/
  • Dirección postal: 2775 Sanders Road, Northbrook, IL 60062
  • Número de atención al cliente: 800-255-7828
  • Dirección de correo electrónico de atención al cliente: Formulario en línea

Cancelar póliza

Para cancelar tu póliza con Allstate, debes hablar con tu agente. Allstate no te permite cancelar en línea, así que levanta el teléfono y llama al 1-800-255-7828. Cuando llamas para cancelar tu seguro, Allstate puede solicitar que presentes una solicitud de cancelación por escrito.

Para confirmar qué pasos son necesarios para cancelar tu póliza, si eres elegible para un reembolso o si hay algún cargo asociado con tu cancelación, infórmate cuando realices la llamada telefónica.

Antes de cancelar tu póliza, asegúrate de tener una nueva póliza vigente para evitar la caducidad del seguro. Coordina la cancelación de tu póliza de Allstate con el inicio de tu nueva póliza.

¿Cuánto cuesta Allstate?

El costo del seguro de cobertura total de Allstate es de $154 por mes o $1.850 por año en promedio. El costo del seguro de automóvil de Allstate para la cobertura mínima es de $65 por mes o $785 por año en promedio. Esto hace que las tarifas de seguros de automóviles de Allstate se encuentren entre las tarifas de seguros de automóviles más caras de las compañías que revisamos.

LogoFooter